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ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

大和(8247)の株主総会に出席 お土産は?高岡店は?

石川県金沢市と富山県富山市、高岡市で百貨店を経営する大和(8247)の第101回定期株主総会に出席してきました。 今年も会場は連結対象のニューグランドホテル 気になる今年のお土産は? 気になる株主総会の内容 経営側からの説明内容 株主からの質疑内容 利…

3分でわかる!投資リスクを年リスクから月リスクに変換する計算方法

今回は投資におけるリスクを年率(%)から月率(%)に変換する計算方法を紹介します。 リスクを年率から月率に変換する理由 リスクを使った計算は難しそうだからという方には 月率換算リスクの計算方法 ダウのリスクを使った計算例 一緒に読んでほしい記事

20代のポートフォリオは海外株式でリスクをとるべき理由

先日20代の若手社員がiDeCoのポートフォリオができたので見て欲しいと相談してきました。アドバイスできるような身分でもありませんが、話を聞いてみました。 iDeCo(イデコ)の目的と特徴を確認 長期運用ではリターンはn乗で増えるがリスクは√nでしか増えな…

2017年夏のボーナスの支給日はいつ?公務員と民間企業それぞれの支給額・支給日!

今年も夏のボーナスの時期がやってきました。今回はこの夏のボーナスの支給額と支給日について調べてみました。 ボーナスの支給日は?いつ? 夏のボーナス 冬のボーナス 大手企業の支給日 2017年夏のボーナス平均額 働き方改革により今後の支給額は増加…

2017年日銀金融政策決定会合の日程&過去の内容と結果発表時間覧

2017年日銀金融政策決定会合の開催日 日本銀行の最高意思決定機関である政策委員会の会合のうち、金融政策の運営に関する事項を審議・決定する会合を、金融政策決定会合といいます。 2017年も前年同様年8回開催され、いずれも2日間開催となり、2日…

株式投資のリターンを正規分布で考えていいのか検証してみました

投資のリターンとリクスを用いた将来の運用結果を推測する際に、リターンが正規分布であるならばという前提がつきます。 先日職場の後輩から「本当に正規分布を前提をすることは正しいのですか?」と聞かれた際に、私は「そう考えるしか無い」と曖昧な答えし…

【2017年】KDDI(9433)の株主優待制度が改悪も!増配決定

iPhoneを安く買うことができなくなった優待制度 2016年3月までの優待制度の内容はこちら。 gakushi-investment.hatenablog.com 国内でauを展開するKDDIが5月11日に17年3月期決算を発表しました。中間発表では株主優待制度の改悪とも言える変更を…

2017年4月 夫婦の資産運用結果 iDeCo(イデコ)始めました

夫婦の資産運用の状況です。今月からイデコでの運用を始めました。 投資運用方針 2017年4月夫婦のための投資運用結果! 毎月積み立て分(5万円/月) 資産ごとの内訳 これまでの投資額と損益 アセットアロケーションのチェック 現物株式の保有状況 最…

中国の外貨準備高の推移と長期データのダウンロード方法

世界第2位の経済規模となった中国は、経済の成長に合わせ、その外貨準備高を3兆USドルを超えるまで増加させました。 しかし、最近は中国の外貨準備高の現象が著しく、今後の中国経済を占う上でも注目される重要な経済指標の一つともなってきました。 今回…

韓国の外貨準備高の推移と長期データのダウンロード方法

慰安婦像の問題により協議が中断している日韓スワップに関連して今回は韓国の外貨準備高の推移とダウンロード方法について記載します。 韓国の外貨準備高は2015年末時点で世界7位となっています。

2017年4月 教育資金の投資運用結果 含み益10万円を達成!

5月になりましたので、4月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。 4月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 4月28日現在の運用結果報告です。4月はアメリカによるシリアへの攻撃に始まり北朝鮮情勢やフランスの選挙への不安から中盤…

3分でわかる!投資におけるリスクは標準偏差を知ることで解決!

投資を行うにおいて必ず理解する必要があるのがリスクです。今回はそのリスクの基礎的な知識について書いていきます。 リスクとは リスクとは何か? リスクが生じる要因 価格変動リスク 流動性リスク 信用リスク カントリーリスク 為替リスク リスクの使い方…

どの指数を選ぶ?海外リートのおすすめインデックス

不動産に投資する投資信託がベンチマークとする指数(インデックス)にどのようなものがるのかを調べてみました。 海外リートで採用数が最も多いのはS&PグローバルREIT指数 先進国REIT指数・新興国REIT指数は下位指数 その他のREIT指数 各インデックスのリ…

3分でわかる!リターンとリスクの計算方法 〜リスク編〜

リータンとリスクについて 第1弾のリターン編に引き続き、資産運用に必要なリターンとリスクの知識に関するシリーズ第2弾はリスクについてです。 前回のリターンに関する記事はこちら。 gakushi-investment.hatenablog.com リスクの意味 リスクはリターン…

S&P新興国リート指数とは?投資に向いていない理由

国際不動産に投資する投資信託を選ぶ時にまれに、S&P新興国指数というものをみかけます。発展がめざましい新興国の不動産に投資できることから、今後の投資先として的確なのか指数の特徴について詳しく調べてみました。結果、投資にはあまり向いていないこ…

S&P先進国リート指数とは?国別・用途別の構成比と長期リターンについて

国際不動産に投資する投資信託を選ぶ時によく見る指数に、S&P先進国指数があります。S&PグローバルREIT指数の下位指数でありながら、世界の先進国のみに投資できることから、最もポピュラーとなっているこの指数の特徴について詳しく調べてみました。 S&P…

S&Pグローバルリート指数とは?国別・用途別の構成比と長期リターンについて

国際不動産に投資する投資信託を選ぶ時によく見る指数に、S&Pグローバルリート指数があります。その指数の特徴について詳しく調べてみました。 S&Pグローバルリート指数とは 国別の組み入れ銘柄数と構成比率 用途別(セクター別)の構成比 組み入れ上位1…

ヤマダ電機(9831)株主優待はいつとどく?使い方は?利用レポート2017

株主優待割引券はいつ届く? ヤマダ電機の株主優待制度の詳細については下の記事で書きました。権利確定日が3月9月末の年2回。権利確定後、実際に手元に株主優待割引券は6月と12月に手元に届くこととなっています。

【2016年】家電製品も日用品もお得 ヤマダ電機(9831)の株主優待&配当

家電製品からオムツまでが安く買えてしまう優待制度 国内で家電量販店を展開するヤマダ電機の株主になりました。店舗数売上ともに最大の企業となります。 拡大路線から安定路線に方針を変えたため業績は回復しています。配当が高利回りであるほか株主優待も…

教育国債発行の前に私学への補助金のあり方を考える 〜 Fランク大学の一覧あり

教育国債の発行による大学教育の無料化を検討するという報道を最近よくききます。このサイトは子どもの大学進学資金を投資で貯めることをテーマの一つにしていますので、親世代としてはうれしい話ではあります。 しかし、1,000兆円を超える負債をかかえ…

「ベストファンド2017」【国内債券編】〜儲かる投資信託の選び方〜

「ベストファンド2017」第4弾は国内債券編です。引き続き、どのファンドに投資すべきかについて考えていきます。 なお、第1弾はJ–REIT編、第2弾は先進国株式編、第3弾は国内株式編 でした。 手数料・運用実績による評価 インデックス型 対象とする指…

「ベストファンド2017」手数料とリターンで選ぶおすすめランキング 〜儲かる投資信託の選び方〜

ここ数年、インデックスファンドの低コスト化やひふみプラスなどアクティブファンドの台頭により、個人投資家にとってどのファンドを選べばよいのか、悩んでしまって投資方針が決めにくくなるような環境になりました。 そこで、今回は主要なファンド分類にお…

2017年3月 夫婦の資産運用結果 日本リート投資法人から分配金を受領しました

先月から始めた夫婦の資産運用の状況です。子供の教育資金も含めた我が家の資産状況も整理しています。 投資運用方針 2017年3月夫婦のための投資運用結果! 毎月積み立て分(5万円/月) 資産ごとの内訳 これまでの投資額と損益 ポートフォリオのチェ…

2017年3月 教育資金の投資運用結果 所得税の還付金を再投資!

4月になりましたので、3月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。 3月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 3月31日現在の運用結果報告です。3月はアメリカの利上げやトランプ政権の制作実行力への懸念から海外資産は不調な結果に。…

国内債券に投資する投資信託のベンチマークを調べてみた

国内債券に投資するインデックス型投資信託はどのようなベンチマーク(指数)に連動するのか?なんとなく国内債券に投資するのは同じだろうと思っていたのですが、今回SBI証券が販売する投資信託を対象に調べてみました。

20代若手サラリーマンはビリオネア無理でもミリオネアなら可能なはなし

2017年の資産が10億ドル(1000億円)を超えるビリオネアの数は昨年の1810人から13%増えて2043人となりました。 新入社員がビルゲイツ(9兆7000億円)や孫正義(2兆4000億円)になるのは無理でも、ミリオネアの目安である1億…

2017年2月 夫婦の運用結果 ゼビオの株主になりました!

これまで、毎月1回子供の教育資金の運用結果を掲載してきましたが、2月分から夫婦の結果も書いていこうと思います。老後までに投資だけで最低5千万円の資産を築きたいとおもっています。 投資運用方針 2017年2月夫婦のための投資運用結果! 毎月積み…

ゼビオHD(8281)とアルペン(3028)の株主優待どちらがお得か比較検証!

2大スポーツ用品店であるゼビオとデポの株主優待を比較 それぞれの店舗は多種多彩 ゼビオホールディングス(8281)2016年9月現在 アルペン(3028)2016年12月現在 ゼビオとデポの商品の価格や品揃えを比較 Crocs(クロックス) coleman…

「ベストファンド2017」【国内株式編】〜儲かる投資信託の選び方〜

「ベストファンド2017」第三弾は国内株式編です。引き続き、どのファンドに投資すべきかについて考えていきます。 なお、第1弾はJ–REIT編、第2弾は先進国株式編でした。 手数料・運用実績による評価 インデックス型 対象とする指数はTOPIX ファンドの…

「ベストファンド2017」【先進国株式編】〜儲かる投資信託の選び方

投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。 今回は2017年に先進国株…

アメリカ政策金利利上げの見通し!今年は3回の利上げで緩やかに上昇

3月15日に決定したアメリカ政策金利の利上げはなぜ緩やかと言えるのか。そして、今後の見通しについてまとめました。 FOMCは利上げを決定 米連邦準備理事会(FRB)が3月15日まで開催した連邦公開市場委員会(FOMC)で予想通り利上げを決定、FF…

アメリカ政策金利の推移と長期データのダウンロード方法

米国政策金利の推移 アメリカの政策金利は米国連邦準備委員会(FRB)が決めています。 「フェデラルファンド金利(FF金利)」と同一視されますが、そもそもフェデラルランドとは米国民間銀行が連邦準備銀行にあずける準備金を指します。

利上げで株価は下がるは間違い!過去のアメリカの利上げの影響を検証!

アメリカの利上げ開始は景気の後退の始まりか!? リーマンショック以後金融政策により2009年から拡大してきたアメリカ経済が利上げの局面に入りました。ブログを見ていると株価が下がると書いてあるものも散見されます。 今回は利上げ後のアメリカ経済…

アメリカ長期金利(10年国債)の推移と長期データのダウンロード方法

米国長期金利の推移 アメリカの金利の代表的な指標である10年国債の金利はFRBの利上げにより注目が集まっています。 特に、金利上昇により米国債での運用が有利になるため今後新興国等からの資金が流出、そしてドル高が予想されておりその行方が注目されて…

【保有株】DIWKS共働き子育て世帯の我が家が保有する株主優待!子育て世代にオススメ!

子育て世代を応援する株主優待制度(保有中のみ)を紹介 子育て世代に嬉しい株主優待を保有していこうとしている我が家が保有する株主優待制度を設けている銘柄5銘柄を紹介していきます。 スポーツ用品店(ゼビオ 8281) 2017年2月から保有してい…

「ベストファンド2017」【J-REIT編】〜儲かる投資信託の選び方

投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。 今回は2017年に国内不動…

【2017年】クスリのアオキHD(3549)の株主優待&配当 毎日の買い物が5%OFF

昨年11月にクスリの「アオキ(3398)」は持ち株会社に移行し「クスリのアオキホールディングス(3549)」となりました。移行後の株主優待制度について紹介します。

株で利益が出た!確定申告書提出したら還付金が振り込まれるのはいつ?

株や投資信託などの運用により利益が発生した場合、源泉徴収されてしまった所得税・住民税は、専業主婦や未成年であれば、所得が少ないため還付申告により還付されることがあります。 その還付申告の方法は以前紹介しましたが、今回は書類提出から所得税・住…

2017年2月 教育資金の運用結果 3月は米国利上げの可能性大!

2月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 2月28日現在の運用結果報告です。 2月もトランプラリーは続き海外資産は好調な結果となりました。国内株価は大きな変化はありませんでしたが、ひふみプラスが好調でした。

2017年のNISA(ニーサ)投資枠の年末最終取引はいつまで?

2017年分のNISA・ジュニアNISA利用の最終取引の考え方 ニーサの暦年カウントは受け渡しベース 2017年にNISAで利用できる非課税投資枠120万円を利用する場合は2017年(受渡日ベース)のうちに商品を購入する必要があります。未利用分の翌年へ…

3分でわかる!リターンを使った定額積立投資の運用結果の計算!

年率r%の金融商品に20年30年と継続して積立投資をしたらどんな結果を生むのか? 今回は一定の期間にわたり、定額を定率で投資運用した場合の運用結果を求める式を紹介します。

プレミアムフライデー 経団連・政府「休んで消費」私「休んでもせいぜい公園」

2017年2月24日は最初のプレミアムフライデーです。 会社が経団連の文書つきで休めと言ってきたので内容を紹介します。 経団連会長から直々のお達し 昨年12月に経団連会長名で出た文書が、社会の底辺付近にいる私の元にやっととどきました。 内容はと…

三菱UFJから超低コストインデックスファンド「eMAXIS Slim」が登場!既存投資信託との比較

インデックス投資に最適の超々低コストファンドが2月27日誕生 三菱UFJ国際投信が2017年2月10日に発表した資料によると、2017年2月27日付で、「eMAXIS」シリーズに追加する形で、新しい低コストインデックスファンド「eMAXIS Slim」(イーマクシススリム・…

株で利益が出た!専業主婦と子供のための自分でできる確定申告書のやり方(1/2)

証券口座の確定申告はそれ程難しい作業ではなく、国税庁のシステムを利用すれば、年間取引報告書の数字を入力するだけで誰もが簡単に行うことができます。 今回は、給与収入の無い未成年や専業主婦の場合を例に申告書の作成から申告までを詳しく開設します。

株で利益が出た!専業主婦と子供のための自分でできる確定申告書のやり方(2/2)

前のページに引き続き確定申告の記入方法について説明していきます。 所得税の入力は終わりましたので、住民税の入力から提出までの説明となります。

16歳からのジュニアNISA(未成年証券口座)は源泉徴収ありが安心な理由

前回のジュニアNISA(未成年証券口座)は源泉徴収なしがお得な理由に引き続き、ジュニアニーサ口座を開設する際に必要となる、特定口座の源泉徴収の有無についてどちらを選択すべきか?について書きます。 今回は16歳以上(その年の12月31日時点)の控除対…

15歳までのジュニアNISA(未成年証券口座)は源泉徴収なしがお得な理由

教育資金を投資で準備している方はジュニアニーサを活用していると思いますが、口座開設時にジュニアニーサと未成年証券口座に開設される特定口座の源泉徴収について選択が必要となります。今回は15歳以下のお子さんの税制について書きますので、その選択…

2017年1月の学資投資運用結果 2月も急変には要警戒!

1月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 1月31日現在の運用結果報告です。 新年早々アメリカに左右されましたが、1月は大きな下落もなく無事通過しました。

大学進学のための教育資金の貯め方 それぞれのメリットとデメリット

奨学金は借金です!自分のような大学生活はさせたくない! 私が大学に進学した時は、親がどのように資金を用意していたかは不明ですが、大学進学の前提は奨学金を借りることでしたし、その返済は毎年15万円を18年間にもわたり月賦で支払うというものでし…

J-REIT 2017年第1四半期の見通し

昨年は日銀のリート購入枠拡大がなかったことや米国利上げ、国内金利の上昇から下半期に下落したREIT市場ですが、年が明けて今年2017年第1四半期の見通しについて考えてみます。