ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

3分でわかる!リターンとリスクの計算方法 〜エクセルで計算編〜

投資信託のリターンとリスクをエクセル関数で簡単計算 リターンとリスクの計算方法として第1弾のリターン編、第2弾のリスク編で計算式を紹介しました。 今回は第3弾として難しい式はちょっとという方向けとして、エクセルで簡単に計算する方法を紹介しま…

配当貴族指数の収益力!ダウ工業平均やS&P500と比較!

米国株に投資したいけど、海外ETFはまだという私がお勧めする国内投信で購入可能なものが「S&P500配当貴族指数」に連動する商品です。 次の記事でダウ工業平均との比較をしましたが、今回は類似指数との比較に絞って書いています。 www.gakushi-investment.c…

米国株式投資における為替リスクの影響の大きさは

米国株式に対して投資する方法は、国内ならば投資信託や上場投信(ETF)、アメリカの株やETFを直接買う方法がありますが、日本から投資するのであれば、どちらの方法であっても必ず為替変動によるリスクを考える必要があります。 今回は過去10年のS&P500指…

【保有株】DIWKS共働き子育て世帯の我が家が保有する株主優待!子育て世代にオススメ!

子育て世代を応援する株主優待制度(保有中のみ)を紹介 子育て世代に嬉しい株主優待を保有していこうとしている我が家が保有する株主優待制度を設けている銘柄6銘柄を紹介していきます。 子育て世代を応援する株主優待制度(保有中のみ)を紹介 スポーツ用…

平成29年(2017年)人事院勧告の内容!国家公務員は基本給・ボーナスともに4年連続の増額を勧告

今回は今年の人事院勧告の内容を紹介します。 国家公務員の給料を決める人事院勧告は毎年8月上旬に行われますが今年は8月8日に実施されました。 人事院勧告は労働基本権が制約され、給与など勤務条件の改定に自ら関与できない国家公務員のため、第三者機…

S&P500配当貴族指数に投資する投資信託

S&P500配当貴族指数に連動する投資信託 今回は我が家が米国株式に積立投資する際のメインファンドであるS&P500配当貴族指数に連動する投資信託について、詳細を掘り下げていきたいと思います。 S&P500配当貴族指数に連動する投資信託 S&P500配当貴族指数とは…

資産が550万円を突破しました!2017年7月夫婦の資産運用結果 

夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が530万円を突破したところですが、今月も約12万円の投資に対して評価額は18万円以上増加し、資産が550万円を超えました。 投資運用方針 2017年7月夫婦のための投資運…

【エクセル】日次データから月末の値だけを抽出し月次データを作成する方法

株や投資信託の日次データは使いにくい 株や投資信託について記事を書く際に日次の価格データしか手に入らない場合があります。そういった時にエクセルを使って簡単に月次データに変換する方法を紹介します。 株や投資信託の日次データは使いにくい 日次デー…

超簡単!72の法則で資産が2倍になるまでの年数!証明も!

今回は資産が2倍3倍になるまでの年数と利回りの関係を紹介します。これを知っていれば投資が1段と楽しくなるはずです。 最後にはどうやって求めるについても数式で紹介します。 資産が2倍になるまでの年数の概略計算方法 3倍、4倍、5倍、6倍、7倍、8倍、…

3分でわかる!投資リスクを年リスクから月リスクに変換する計算方法

今回は投資におけるリスクを年率(%)から月率(%)に変換する計算を紹介します。 リスクを年率から月率に変換する理由 リスクを使った計算は難しそうだからという方には 月率換算リスクの計算方法 ダウでの計算例 期間1ヶ月で計算 一緒に読んでほしい記事

【2017年】クスリのアオキHD(3549)の株主優待&配当 毎日の買い物が5%OFF

16年11月にクスリの「アオキ(3398)」は持ち株会社に移行し「クスリのアオキホールディングス(3549)」となりました。移行後の株主優待制度について紹介します。

2017年夏のボーナスの支給日はいつ?公務員と民間企業それぞれの支給額・支給日!

今年も夏のボーナスの時期がやってきました。今回はこの夏のボーナスの支給額と支給日について調べてみました。 ボーナスの支給日は?いつ? 夏のボーナス 冬のボーナス 大手企業の支給日 2017年夏のボーナス平均額 大手企業は5年ぶりに減少!平均91.…

住民税の還付分を再投資しました! 2017年7月教育資金の投資運用結果

7月もおわり8月になりましたので、7月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。 8月は夏枯れ相場でトレンドレスが継続! 先月7月の投資環境 今月8月の投資環境 7月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 長男のアセットアロケーション …

子供の成長と親の死亡率・生存率から考える教育資金考え方

親のとして子供が望む教育は受けさせてあげたいと思うのは当然のことです。そして教育には費用がかかることから、学資保険や貯蓄、運用による将来の備えを行うことは当然のこと。 将来に備えるために自分の命へのリスクを十分に把握する必要があります。 今…

J-REIT下落の原因と今後の見通し(2017年第3四半期)

国内リートの現状と見通しについて、今年2017年第3四半期を記事にしました。 最新の記事はこちらです。J-REIT下落の原因と2018年第1四半期の見通し - ほったらかし投資の達人 リート指数下落の要因 ドル高への期待による下落 金融機関(日銀を除く)に…

マイナス金利でも国債で利益が出る仕組みは

国債で利益が出る仕組み 国債の金利がマイナスになっていますが、7月5日には20年国債の金利も0.25%まで低下しました。そもそもマイナス金利の国債を買うメリットがなければ誰も国債を買わなくなるため金利が上昇するとはずなのに日銀のマイナス金利導入後…

スノーピークを20%の値引きで買う方法!ゼビオHD(8281)の株主優待割引券利用レポート

2017年より子供のtに備えて優待目的で株主になったゼビオの株主優待の利用リポートです。 値引きが難しいスノーピークの商品を20%オフで買うことができました。おそらく最も安く買う方法です。 人気No. 1ランドロックを日本一安く買う方法 スノーピー…

株で利益が出た!確定申告書提出したあと還付金が振り込まれるのはいつ?

株や投資信託などの運用により利益が発生した場合、源泉徴収されてしまった所得税・住民税は、専業主婦や未成年であれば、所得が少ないため還付申告により還付されることがあります。 その還付申告の方法は以前紹介しましたが、今回は書類提出から所得税・住…

ヤマダ電機(9831)株主優待はいつとどく?使い方は?利用レポート2017

株主優待割引券はいつ届く? ヤマダ電機の株主優待制度の詳細については下の記事で書きました。権利確定日が3月9月末の年2回。権利確定後、実際に手元に株主優待割引券は6月と12月に手元に届くこととなっています。 株主優待割引券はいつ届く? 株主優…

資産が530万円を突破しました!2017年6月夫婦の資産運用結果 

夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が500万円を突破しましたが、今月も20万円以上増加し530万円を超えました。 投資運用方針 2017年6月夫婦のための投資運用結果! 毎月積み立て分(5万円/月) 資産ごと…

7月は2万円割れなら押し目買い! 2017年6月教育資金の投資運用結果

7月になりましたので、6月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。 7月はFRBによる利上げと日銀総裁の会見に注目! 先月6月の投資環境 今月7月の投資環境 6月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 長男のアセットアロケーション 次男の…

【2017年】家電製品も日用品もお得 ヤマダ電機(9831)の株主優待&配当

家電製品からオムツまでが安く買えてしまう優待制度 国内で家電量販店を展開するヤマダ電機の株主になりました。店舗数売上ともに最大の家電販売グループとなります。 拡大路線から安定路線に方針を変えたため業績は回復しています。配当が高利回りなだけで…

ゼビオHD(8281)とアルペン(3028)の株主優待どちらがお得か比較検証!

2大スポーツ用品店であるゼビオとデポの株主優待を比較 それぞれの店舗は多種多彩 ゼビオホールディングス(8281)2016年9月現在 アルペン(3028)2016年12月現在 ゼビオとデポの商品の価格や品揃えを比較 Crocs(クロックス) coleman…

「ベストファンド2017」手数料とリターンで選ぶおすすめランキング 〜儲かる投資信託の選び方〜

ここ数年、インデックスファンドの低コスト化やひふみプラスなどアクティブファンドの台頭により、個人投資家にとってどのファンドを選べばよいのか、悩んでしまって投資方針が決めにくくなるような環境になりました。 そこで、今回は主要なファンド分類にお…

「ベストファンド2017」【先進国リート編】〜儲かる投資信託の選び方

投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。 個人投資家が選ぶべき投資信…

2017年夏冬の国家公務員のボーナス支給額改正給与法成立により4年連続の増に!都道府県の支給額は?

下の記事で官民のボーナスについて掘り下げましたが、公務員のボーナスについて少し掘りさげていこうとおもいます。昨年の人事院勧告の内容がそのまま国会で法案として成立した結果4年連続の増となります。 www.gakushi-investment.com また、都道府県庁職…

資産が500万円を突破しました!2017年5月夫婦の資産運用結果 

夫婦の資産運用の状況です。今月は貯金を除く金融資産が500万円を突破しました。 投資運用方針 2017年5月夫婦のための投資運用結果! 毎月積み立て分(5万円/月) 資産ごとの内訳 これまでの投資額と損益 アセットアロケーション変更します 現物株…

6月は日銀総裁のポートフォリオ縮小に関する発言に注目! 2017年5月教育資金の投資運用結果

6月になりましたので、5月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。 6月はFRBによる利上げと日銀総裁の会見に注目! 先月5月の投資環境 今月6月の投資環境 5月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 長男のアセットアロケーション 次男の…

「ベストファンド2017」【先進国債券編】〜儲かる投資信託の選び方

投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。 個人投資家が選ぶべき投資信…

投資信託のリバランスの必要性とタイミング 

今回は投資におけるリバランスの必要性と実施タイミングについて実際のデータを用いて検証してみました。 毎月リバランスを行っている人やリバランス全く行っていない人は最後まで読んでいただけると参考になると思います。 リバランスとは リバランスの必要…