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ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

2016年9月の投資運用結果 投資信託をiFreeに変更!

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9月の長男進学費用運用結果

 9月31日現在の運用結果報告です。

 9月も長男のアセットアロケーションに従いJ−REIT、国内株式を1万円ずつ、グローバルリート、外国株式を5千円ずつ購入しました。 

国内資産が回復も海外資産は米利上げ観測で失速

9月の投資環境

 日銀のETF購入拡大で株価が堅調に推移したこと、9月の日銀の金融政策決定会合に向けて利下げ期待がありREITが若干の回復したことから国内資産は含み益を増加。

 アメリカを中心に投資している海外資産は12月の利上げ観測から失速しました。株、REITとも利上げ観測から利回りの優位性を失った結果となっています。

 ドル円は今後円安に振れることが期待されますので海外資産は12月まで買い時が続くと判断しています。

投資信託を大和の「iFree(あいふりー)」に変更

 J-REIT、グローバルリートについて投資信託を9月に発売開始となった大和証券の超低コストインデックスファンド「iFree(あいふりー)」に変更しました。を「iFree」に切り替えることとしました。

 「購入時手数料」「信託財産保留額」 もゼロですので、たわらノーロードと同様にリレー投資にも向いています。

 「iFree」の手数料の優位性などは詳細はこちらの記事を参考にしてください。

9月末日時点の保有資産

  9月の運用の結果、これまでの投資額は85万円になり、損益が14,629円のプラスとなりとなったため、保有資産の評価額3万円の投資額の増にもかかわらず44,629円の増加となりました。来年1月ごろには資産が100万円を超える見込みとなりました。

保有資産一覧
2016年9月30日時点口座種別口数
(口)
基準
価格
(円)
評価額
(円)
比率
現状設定値乖離
J-REITFunds-i J-REIT ジュニアNISA 8,762 22,705 19,894 342,660 38.2% 33.3% 4.9%
たわら国内リート 特定口座 18,551 10,742 19,927
iFreeJ-REITインデックス 特定口座 12,213 9,939 12,139
NEXT FUNDS 東証REIT連動 ジュニアNISA 150 1,938 290,700
海外REITFunds-i 外国REIT 特定口座 44,933 22,002 98,862 189,435 21.1% 16.7% 4.4%
iFree外国REIT 特定口座 5,057 9,835 4,974
iS米国リート ジュニアNISA 10 8,560 85,600
国内株式ひふみプラス 特定口座 124,341 26,926 334,801 349,244 39.0% 33.3% 5.7%
ひふみプラス ジュニアNISA 5,364 26,926 14,443
米国株式三井住友ダウインデックスオープン 特定口座 4,105 12,146 4,986 14,640 1.6% 16.7% -15.1%
明治安田グレートイーグル 特定口座 7,170 13,464 9,654
合計          895,979      
これまでの投資額と現在の評価額
 2016年9月30日時点前月比
これまでの投資額 850,000 30,000
現在の評価額 895,979 44,629
損益 45,979 14,629