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ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

2017年2月 夫婦の運用結果 ゼビオの株主になりました!

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 これまで、毎月1回子供の教育資金の運用結果を掲載してきましたが、2月分から夫婦の結果も書いていこうと思います。老後までに投資だけで最低5千万円の資産を築きたいとおもっています。

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投資運用方針

 我が家の夫婦のための運用は、

  • 月5万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
  • 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国REIT、先進国債券(為替Hあり)の5分類にそれぞれ1万円ずつ投信を中心に投資
  • 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
  • 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年1回を目安にスイッチ
  • 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
  • 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
  • リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ

といった感じです。

2017年2月夫婦のための投資運用結果!

 2月28日現在の運用結果報告。

毎月積み立て分(5万円/月)

 毎月5万円の積み立ては投資額が1,185,000円になりました。含み益が15万円超となっています。2月は1万円ずつの投資に対し、それぞれが12000円から16500円の増加と好調な月でした。

資産ごとの内訳

 J-REITはインデックスは下がりましたが、現物の日本REIT投資法人が分配金を当初予想より増額させたため、評価額を伸ばしました。割安のREIT現物へのスイッチは引き続き続けていきたいと思います。

2017年2月28日時点口座種別口数
(口)
基準
価格
(円)
評価額
(円)
前月比
(円)
J-REIT iFree J-REIT 投資信託 20,010 10,043 20,096 311,596 16,544
日本リート投資法人 REIT 1 291,500 291,500
海外REIT iFree 外国REIT 投資信託 20,557 10,747 22,093 265,903 13,288
IS米国リート1590 ETF(JDR) 27 9,030 243,810
国内株式 ひふみプラス 投資信託 43,777 31,008 135,744 231,679 15,894

三井住友配当

フォーカスOP

投資信託 58,640 16,360 95,935
米国株式 iS米国高配当株1589 ETF(JDR) 28 9,520 266,560 267,380 15,740
SMT米国配当貴族 投資信託 735 11,162 820
先進国債券 たわら先進国債券為替ヘッジあり 投資信託 135,483 9,598 130,037 260,268 12,475
野村先進国債券為替ヘッジ 投資信託 118,284 11,010 130,231
合計           1,336,826  

 

これまでの投資額と損益

 2月は含み益が2%超の増加となりました。3月は利上げをクリアして引き続き好調であって欲しいところです。

 2017年2月28日時点前月比
これまでの投資額 1,185,000 50,000
現在の評価額 1,336,826 73,941
損益 151,826 23,941
ポートフォリオのチェック

 全資産とも20%を目標としているポートフォリオですが、なぜか国内株式への投資が一時期少なかった時期があり国内株式だけが少なくなっています。国内REITが多いのは現物の値上がりによるものです。

 3月からiDeCoに加入し、国内株式はそちらに振り替える予定です。3月末に2か月分が引き落としとなるので、国内株式の割合は少し増えそうです。

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現物株式の保有状況

 ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株ですが、今月は優待狙いでスポーツ用品店大手のゼビオの株主になりました。

 年2回の20%引き優待券は子育て世代の強い味方になると信じています。

銘柄保有数現在値
(円)
評価額
(円)
取得金額
(円)
損益
(円)
配当額
(累計)
配当込
損益
(円)
ゼビオ(8281) 100 1,855 185,500 170,965 14,535 788 15,323
クスリのアオキHD(3594) 100 4,945 494,500 563,000 -68,500 1,950 -66,550
ヘリオス(4593) 10 1,921 19,210 12,134 7,076 0 7,076
ヤマダ電機(9831) 100 573 57,300 51400 5,900 0 5,900
大和(8247) 1000 120 120,000 175000 -55,000 3,000 -52,000
5銘柄     876,510 972,499 -95,989 5,738 -90,251

 

 我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。

www.gakushi-investment.com

最後に我が家の資産状況

 我が家の金融資産をまとめてみました。

他に資産として、現金が約100万円、車が2台、そして持ち家があり、持ち家のローンが4000万円ほどあります。貸借対照表を作成したら確実に債務超過状態です。

2017年2月28日時点投資額評価額損益
夫婦 毎月の積立 1,185,000 1,336,826 151,826
現物株式 966,761 876,510 -90,251
長男 教育資金積立 1,000,000 1,093,990 93,990
学資保険 853,680 853,680 0
次男 教育資金積立 143,000 149,903 6,903
株式 325,000 301,396 -23,604
合計   4,473,441 4,612,305 138,864

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2月の教育資金の運用結果

www.gakushi-investment.com