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ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

2017年3月 夫婦の資産運用結果 日本リート投資法人から分配金を受領しました

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 先月から始めた夫婦の資産運用の状況です。子供の教育資金も含めた我が家の資産状況も整理しています。

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投資運用方針

 我が家の夫婦のための運用は、

  • 月5万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
  • 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国REIT、先進国債券(為替Hあり)の5分類にそれぞれ1万円ずつ投信を中心に投資
  • 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
  • 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年1回を目安にスイッチ
  • 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
  • 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
  • リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ

といった感じです。

2017年3月夫婦のための投資運用結果!

 3月31日現在の運用結果報告。

毎月積み立て分(5万円/月)

 毎月5万円の積み立ては投資額が1,235,000円になりました。含み益が15万円超となっています。2月は各資産1万円ずつの投資に対し、4300円から16100円の増加と下落した資産が目立つ月でした。

資産ごとの内訳

 J-REITはインデックスは下がりましたが、現物の日本リート投資法人から7,800円の分配金を受け取りました。分配金は「iFree J-REIT」へ全額再投資しました。

2017年3月31日時点口座種別口数
(口)
基準
価格
(円)
評価額
(円)
前月比
(円)
J-REIT iFree J-REIT 投資信託 38,017 9,836 37,394 326,394 14,798
日本リート投資法人3296 REIT 1 289,000 289,000
海外REIT iFree 外国REIT 投資信託 30,270 10,431 31,575 270,255 4,352
IS米国リート1590 ETF(JDR) 27 8,840 238,680
国内株式 ひふみプラス 投資信託 45,337 32,001 145,083 247,794 16,115
三井住友配当フォーカOP 投資信託 61,633 16,665 102,711
米国株式 iS米国高配当株1589 ETF(JDR) 29 9,510 275,790 276,606 9,226
SMT米国配当貴族 投資信託 735 11,103 816
先進国債券 たわら先進国債券為替ヘッジあり 投資信託 140,733 9,574 134,738 269,629 9,361
野村先進国債券為替ヘッジ 投資信託 122,840 10,981 134,891
合計           1,390,678 53,852

 

これまでの投資額と損益

 3月は現物REITの分配金7,800円により、なんとか3,852円の増加となりました。4月からはiDecoでの投資が始まります。

 2017年3月31日時点前月比
これまでの投資額 1,235,000 50,000
現在の評価額 1,390,678 53,852
損益 155,678 3,852
ポートフォリオのチェック

 全資産とも20%を目標としているポートフォリオですが、相変わらず国内株式だけが少なくなっています。以前リバランスした時に少なく買ってしまった影響を引きずっています。

 今後iDeCoで国内株式へ投資する予定ですが、3月末に2か月分が引き落としとなるので、そこで国内株式の割合を改善する予定です。

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現物株式の保有状況

 ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。原則優待狙いなので、大きな利益は期待していません。今月からアドセンス収入でハチバンの購入を開始しました。 

 アドセンスでの収入をもっと増えれば、早く単元株にすることができるので、ブログ更新もっと頑張ります。

 今月は評価額が2万円さがり、含み損が116,248円となりました。

銘柄保有数現在値
(円)
評価額
(円)
取得金額
(円)
損益
(円)
配当額
(累計)
配当込
損益
(円)
ゼビオ(8281) 100 1,726 172,600 170,965 1,635 788 2,423
クスリのアオキHD(3594) 100 4,965 496,500 563,000 -66,500 1,950 -64,550
ヤマダ電機(9831) 100 555 55,500 51400 4,100 0 4,100
大和(8247) 1000 114 114,000 175000 -61,000 3,000 -58,000
ヘリオス(4593) 10 1,799 17,990 12,134 5,856 0 5,856
ハチバン(9950) 3 3,160 9,480 9,819 -339 0 -339
5銘柄     866,070 982,318 -116,248 5,738 -110,510

 

 我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。

www.gakushi-investment.com

最後に我が家の金融資産

 我が家の金融資産をまとめてみました。現物株式の下落が効いています。

 他に資産として、現金が100万円ほど、車2台、持ち家があり、持ち家のローンが4000万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。

2017年3月31日時点投資額評価額前月比損益前月比
夫婦 毎月の積立 1,235,000 1,390,678 53,852 155,678 3,852
現物株式 976,580 866,070 -10,440 -110,510 -20,259
長男 教育資金積立 1,030,000 1,126,746 32,756 96,746 2,756
学資保険 853,680 853,680 0 0 0
次男 教育資金積立 143,000 149,217 -686 6,217 -686
現物株式 325,000 296,475 -4,921 -28,525 -4,921
合計   4,563,260 4,682,866 70,561 119,606 -19,258

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