9月になりましたので、7月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。先月はお盆休みなどで市場が不活性だったことに加え、トランプ政権への不安や北朝鮮のミサイル発射で弱い市場となりました。
8月は夏枯れ相場でアノマリーどおりの展開でした
先月8月の投資環境
7月末には19925円だった日経平均は8月末には19646円とアノマリーどおりの下落となりました。
8月が弱いアノマリーの解説は次の記事で書いています。
7月31日から8月31日までの日経平均のチャートをみると、北朝鮮のミサイルで下落が始まり、トランプ大統領の人種差別を擁護するような発言からさらに下落し、29日の北朝鮮のミサイル発射により19280円まで下落しました。
ただし、アメリカの税制改革への期待が再度高まり、北朝鮮への反応も限定的だったため、月末には値を戻しました。今後は政局や北朝鮮の動向次第ですが順調に株価は推移すると思われます。
そのためダウやS&P500指数の8月の価格変動は微増または微減となっています。
今月8月の投資環境
9月は前半にECBの定期理事会や北朝鮮の建国記念日、そしてメジャーSQを控えています。ポジションを取りにくい 状況が続きますが、企業の決算は好調な状況が続いています。年末へ向けてまずは2万円台を回復を目指していくとおもわれます。
特に国内では補正予算を編成する動きが与党内に見られるのでその内容に注目したいところです。
8月の長男・次男の大学進学資金運用結果!
7月は5月に今年初めてプラスとなったJ-REITが再びマイナスに。金利とのスプレッドも大きくなってきたので引き続きドルコスト平均法で我慢強く拾っていきます。その他はおおむね好調。米国株が好調な結果となり全体ではプラスを確保しました。
長男のアセットアロケーション
長男のアセットアロケーションは下記の5資産を20%ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。
- 国内株式20%
- 国内REIT20%
- 海外株式20%
- 海外REIT20%
- 先進国債券(為替ヘッジあり)20%
日本国債は当面低金利が続くことを想定し、組み込まず代わりに先進国債券(為替ヘッジあり)を組み込んでいます。今後大きく円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。
次男のアセットアロケーションと20年後の運用結果予測
0歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、19年後には50%以上の確率で資産が2倍になります。あくまで仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく0%に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。
8月末日時点の保有資産
長男の運用結果
先月も3万円の追加投資を行い総資産が34,039円増と含み益が4,039円増えました。先月ほどのリターンはありませんでしたが、8月にプラスとなったのはよい結果と捉えています。
各資産に6千円投資した結果、国内株式と先進国債券が強い結果を残してくれました。国内リートは引き続き不調が続いています。
保有資産一覧
2017年8月31日時点 | 口数 (口) |
基準 価格 (円) |
評価額 (円) |
前月比 (円) |
||
---|---|---|---|---|---|---|
J-REIT | iFreeJ-REITインデックス | 65,430 | 9,472 | 61,975 | 241,075 | 2,318 |
NEXT FUNDS 東証REIT連動 | 100 | 1,791 | 179,100 | |||
海外REIT | iFree外国REIT | 236,560 | 10,632 | 251,510 | 251,510 | 4,302 |
国内株式 | ひふみプラス | 42,172 | 35,845 | 151,165 | 301,062 | 11,368 |
SBIジェイリバイブ | 6,505 | 14,390 | 9,360 | |||
三井住友配当フォーカス | 76,193 | 18,445 | 140,537 | |||
米国株式 | iFree NYダウインデックス | 174,981 | 13,107 | 229,347 | 273,071 | 7,125 |
Funds-i米国配当貴族 | 42,947 | 10,181 | 43,724 | |||
先進国債券 | たわら先進国債券(ヘッジあり) | 260,011 | 9,736 | 253,146 | 253,146 | 8,926 |
合計 | 1,319,864 | 34,039 |
これまでの投資額と現在の評価額
2017年8月31日時点 | 前月比 | |
---|---|---|
これまでの投資額 | 1,180,000 | 30,000 |
現在の評価額 | 1,319,864 | 34,039 |
損益 | 139,864 | 4,039 |
次男の運用結果
学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当を投資のみのため、8月も追加投資なしとなりました。
保有資産一覧
含み益は1018円のプラス。国内株式と債券が堅調であったため、よい結果となりました。
2017年8月31日時点 | 口数 (口) |
基準 価格 (円) |
評価額 (円) |
前月比 (円) |
|
---|---|---|---|---|---|
J-REIT | iFree J-REIT | 40,277 | 9,472 | 38,150 | -383 |
海外REIT | iFree 外国REIT | 38,581 | 10,632 | 41,019 | -294 |
国内株式 | ひふみプラス | 11,137 | 35,845 | 39,921 | 1,107 |
SBIジェイリバイブ | 4,455 | 14,390 | 6,411 | ||
米国株式 | iFree NYダウ | 14,560 | 13,107 | 19,084 | -122 |
Funds-i米国配当貴族 | 22,681 | 10,181 | 23,092 | ||
先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 25,785 | 9,736 | 25,104 | 294 |
新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | 19,341 | 13,322 | 25,766 | 416 |
合計 | 218,547 | 1,018 |
これまでの投資額と現在の評価額
投資額は増やしていませんが、評価額は順調に増加しています。
2017年8月31日時点 | 前月比 | |
---|---|---|
これまでの投資額 | 207,000 | 0 |
現在の評価額 | 218,547 | 1,018 |
損益 | 11,547 | 1,018 |
連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか(学資運用ポートフォリオ外)
次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が100株あります。配当込みで−18,937円と先月より5千円程度のプラスに。
銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 (円) |
評価額 (円) |
配当額 (累計) |
損益 (円) |
---|---|---|---|---|---|---|---|
KDDI(9433)現物株 | ジュニアNISA | 325,000 | 100 | 2,967 | 296,700 | 8,500 | -19,800 |
三井住友・配当フォーカスOP(KDDIの配当で購入) | ジュニアNISA | 8,500 | 5,076 | 18,445 | 9,363 | 863 | |
306,063 | -18,937 |
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