１２月になりましたので、１１月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。好調な世界経済を受けて、引き続いての上昇相場となりました。アノマリー通りこのまま年末にかけ上昇相場となりそうです。
１１月は好調な世界経済のあとおしで上昇
先月１１月の投資環境
主要国の７ー９月期の実質GDP（前期比年率）が、米国:+3.0%、ユーロ圏:+2.5%、日本:+1.4%（のちに+2.4％に上方修正）と堅調な数字が出ました。
好調な世界経済を背景に、１１月も株価は上昇しました。
米国もユーロ圏もインフレ率は２％以下と低いため、このため今後も世界各国で低金利が続けざるを得ない状況となっています。これが、個人消費･設備投資の回復を支え、株価の上昇につながりました。
今月１２月の投資環境
先月と同じことを書きますが、年末にかけて何事もなければ、順調に株価は上昇すると考えられます。アノマリーの面から見ても年末は上昇局面となります。年末にかけての日経平均の動きは次の記事を参考にしてください。
年末にかけて、ダウは２５,０００ドル台を、日経平均は２４,０００円台を固めてくるのではないかと考えています。
１１月の長男・次男の大学進学資金運用結果！
１１月は１０月に引き続き、国内・米国株式が好調であったため、長男次男とも１%を超えるの含み益増加となりました。
ここ数ヶ月同じことを書いていますが、結局４月からずーっと好調ということになります。
長男のアセットアロケーション
長男のアセットアロケーションは下記の５資産を２０％ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。
- 国内株式２０％
- 国内REIT２０％
- 海外株式２０％
- 海外REIT２０％
- 先進国債券（為替ヘッジあり）２０％
日本国債は当面低金利が続くことを想定し、組み込まず代わりに先進国債券（為替ヘッジあり）を組み込んでいます。今後大きく円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。
次男のアセットアロケーションと２０年後の運用結果予測
０歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、１９年後には５０％以上の確率で資産が２倍になります。あくまで仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく０％に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。
１１月末日時点の保有資産
長男の運用結果
１１月も３万円の追加投資を行い総資産が５５,７６５円増と含み益が２５,７６５円増えました。約１．８％の含み益増加（先月は１．７％増）です。
何もせずほったらかしておくだけで、２ヶ月で５万円も稼いでくれたこととなります。
今月も各資産に６千円投資していますが、１１月はジェイリバイブの５.８％をはじめとして、ひふみプラスが３．９％、配当貴族指数が２.７％と株式が全体引き上げました。
国内リートも株価上昇がひと段落したことから反発、７月以来の上昇となりました。リートは賃料の上昇と価格の下落から、利回りが４％を超えている状況です。
先日の日経新聞では、都内のオフィス賃料の上昇が思った以上に進んでいるとの記事もありました。来年は上昇相場となって欲しいところです。
保有資産一覧
| 2017年11月30日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
|
|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFreeJ-REITインデックス | 86,205 | 9,468 | 259,118 | 11,108 |
| NEXT FUNDS 東証REIT連動 | 100 | 1,775 | |||
| 海外REIT | iFree外国REIT | 252,997 | 11,034 | 279,156 | 10,790 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 44,531 | 40,424 | 355,792 | 15,345 |
| SBIジェイリバイブ | 12,442 | 16,317 | |||
| 三井住友配当フォーカス | 76,193 | 20,406 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウインデックス | 174,981 | 14,605 | 322,377 | 12,294 |
| Funds-i米国配当貴族 | 59,468 | 11,236 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券（ヘッジあり） | 278,652 | 9,666 | 269,345 | 6,228 |
| 合計 | 1,485,788 | 55,765 | |||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年11月30日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,270,000 | 30,000 |
| 現在の評価額 | 1,485,788 | 55,765 |
| 損益 | 215,788 | 25,765 |
優待銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
長男もお年玉などの余剰資金で１７年９月から現物株の購入を始めました。銘柄は３２８９の東急不動産HDです。まだ１９株と単元未満ですが、お年玉といった余剰資金で１００株を目指していきたいと思います。株主優待でスキー場などがお得に使える銘柄なので、将来は子育て世代の強い味方となってくれることを期待しています。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 東急不動産HD(3289)現物株 | 特定 | 12,798 | 19 | 810 | 15,390 | 0 | 2,592 |
| 15,390 | 2,592 |
次男の運用結果
学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当を投資のみのため、１１月は追加投資がありませんでした。１１月で次男の投資はちょうど一年となりました。含み益は６,２７０円のプラス。含み益が投資額の１０％になるのも時間の問題です。
保有資産一覧
| 2017年11月30日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
|
|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 52,435 | 9,468 | 49,645 | 1,389 |
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 48,822 | 11,034 | 53,870 | 942 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 12,619 | 40,424 | 64,401 | 2,665 |
| SBIジェイリバイブ | 8,206 | 16,317 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウ | 14,560 | 14,605 | 58,112 | 1,356 |
| Funds-i米国配当貴族 | 32,794 | 11,236 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 33,571 | 9,666 | 32,450 | 30 |
| 新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | 24,977 | 13,238 | 33,065 | -112 |
| 合計 | 6,270 | ||||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年11月30日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 267,000 | 0 |
| 現在の評価額 | 291,543 | 6,270 |
| 損益 | 24,543 | 6,270 |
連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が１００株あります。配当込みでもマイナスが続いていましたが、先月は株価上昇と３回目の配当があったので、プラスに転じました。トータルでは＋１１,３５８円となりました。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433)現物株 | ジュニアNISA | 325,000 | 100 | 3,215 | 321,500 | 13,000 | 9,500 |
| 三井住友・配当フォーカスOP（KDDIの配当で購入） | ジュニアNISA | 13,000 | 7,281 | 20,406 | 14,858 | 1,858 | |
| 336,358 | 11,358 |
魅力的なKDDI株の優待制度はこちら
www.gakushi-investment.com
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