ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

源泉徴収票の見方 〜サラリーマンの年収(収入)・所得額・手取りの違い〜

サラリーマンの税込み年収から手取りまでの計算過程と源泉徴収票の初歩的な読み方についてまとめました。 年収・所得額・手取り額の関係 平成28年分源泉徴収票の読み方 所得税の計算に必要な計算式など 給与所得控除額とは 平成28年分 平成29年の給与…

2017年冬のボーナスはいつ?いくら?公務員と民間サラリーマンの支給日・支給額!

今年もまもなく終わります。そして、待ちに待った冬のボーナスの時期がやってきました。今回も冬のボーナスの支給額と支給日について調べてみました。 ボーナスの支給日は?いつ? 冬のボーナス 夏のボーナス 大手企業の支給日 2017年冬のボーナス平均額…

資産600万円を達成!2017年10月夫婦の資産運用結果 

先月17年10月末時点での夫婦の資産運用の状況です。とうとう貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が600万円を超えました。現物株が不調な10月でしたが、なんとか含み益は増加を確保。これまでもコツコツ、これからもコツコツです。 投資運用方針 …

年末にかけて上昇相場は続くか?!2017年10月教育資金の投資運用結果

11月になりましたので、10月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。先月は衆議院選挙での自民党大勝の結果を受けて、上昇相場となりました。このまま年末にかけ上昇相場となりそうです。 10月は夏の終りを告げる相場でした 先月10月…

6ヶ月連続の含み益増でまもなく資産は600万円に!2017年9月夫婦の資産運用結果 

まるまる1月遅になりましたが、夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が567万円を超えましたが、9月も約14万円の投資に対して評価額は27万円以上増加し、つまり含み益が13万円増えました。その結果資産が594…

与党大勝で年末にかけて上昇相場へ!2017年9月教育資金の投資運用結果

10月になりだいぶ経ってしまいましたが、9月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。先月は後半にかけて夏枯れ相場が終わり、米国の金利上昇島により好調に推移しました。 月末には解散総選挙への動きが活発化し解散に至りました。その結果…

2017年日銀金融政策決定会合の日程&過去の内容と結果発表時間

2017年日銀金融政策決定会合の開催日 次回の会合日程 2017年の金融政策決定会合開催日 現在の金融政策の内容 政策の基本的考えと目標 長短金利操作(イールドカーブコントロール) 資産買い入れ方針 物価2%の目標時期は? これまでの結果発表時間…

ルートT倍法による運用結果の将来シミュレーション方法 〜投資に使える計算式〜

投資の将来シミュレーションにおいては投資するアセットクラスのリスクやリターンを使って行うことになります。 今回は、リターンとリスクを用いて10年後20年後といった将来の運用結果が確率的にどれくらいの範囲に収まるのかをシミューレションする方法…

5ヶ月連続の含み益増で資産が560万円を突破しました!2017年8月夫婦の資産運用結果 

夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が550万円を突破したところですが、今月も約8万円の投資に対して評価額は12万円以上増加し、資産が560万円を超えました。 投資運用方針 2017年8月夫婦のための投資運用…

S&P500配当貴族指数への投資方法を比較

今回はS&P500配当貴族指数への投資方法を比較していみました。 S&P500配当貴族指数とは何か? S&P500配当貴族指数に連動する商品とは 投資信託 国内ETF・ETN 海外ETF(JDR含む) まとめ こんな記事も書いています

9月から株価上昇となるか?!2017年8月教育資金の投資運用結果

9月になりましたので、7月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。先月はお盆休みなどで市場が不活性だったことに加え、トランプ政権への不安や北朝鮮のミサイル発射で弱い市場となりました。 8月は夏枯れ相場でアノマリーどおりの展開でし…

退職金はいくら?民間サラリーマン・公務員の勤続年数別平均額 〜高卒公務員は人生の勝ち組だった〜

退職後の生活の支えとなる退職金について、人事院が民間企業の調査を行っていましたので、その結果を整理して紹介します。 ざっくり結果を言うと、国家公務員の退職金は官民を比較の結果、とっても恵まれていました。 民間の退職金及び企業年金の調査結査結…

KDDI(9433)の株主優待はいつとどく?優待利用レポート2018

今回は携帯電話のサービスをauブランドで展開しているKDDIの株主優待について紹介します。 以前は端末5千円引きの優待でしたが、総務省からの指導もあり現在はカタログギフトに変更となっています。変更に関する内容はこちらの記事で紹介しています。 www.g…

3分でわかる!エクセルで投資信託の相関係数を計算する方法

投資においてアセットアロケーションを決める際に重要になってくるアセットクラス間の相関係数をエクセルで求める方法を紹介します。 エクセル関数を使ったアセットクラス間の相関係数の求め方 相関係数とは? 投資における相関係数の考え方 超簡単!エクセ…

配当貴族指数の収益力!ダウ工業平均やS&P500と比較!

米国株に投資したいけど、海外ETFはまだという私がお勧めする国内投信で購入可能なものが「S&P500配当貴族指数」に連動する商品です。 次の記事でダウ工業平均との比較をしましたが、今回は類似指数との比較に絞って書いています。 www.gakushi-investment.c…

米国株式投資における為替リスクの影響の大きさは

米国株式に対して投資する方法は、国内ならば投資信託や上場投信(ETF)、アメリカの株やETFを直接買う方法がありますが、日本から投資するのであれば、どちらの方法であっても必ず為替変動によるリスクを考える必要があります。 今回は過去10年のS&P500指…

【保有株】DIWKS共働き子育て世帯の我が家が保有する株主優待!子育て世代にオススメ!

子育て世代を応援する株主優待制度(保有中のみ)を紹介 子育て世代に嬉しい株主優待を保有していこうとしている我が家が保有する株主優待制度を設けている銘柄6銘柄を紹介していきます。 子育て世代を応援する株主優待制度(保有中のみ)を紹介 スポーツ用…

平成29年(2017年)人事院勧告の内容!国家公務員は基本給・ボーナスともに4年連続の増額を勧告

平成30年人事院勧告に関する記事は下のリンクへ進んでください。 www.gakushi-investment.com 今回は17年の人事院勧告の内容を紹介します。 国家公務員の給料を決める人事院勧告は毎年8月上旬に行われますが今年は8月8日に実施されました。 人事院勧…

資産が550万円を突破しました!2017年7月夫婦の資産運用結果 

夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が530万円を突破したところですが、今月も約12万円の投資に対して評価額は18万円以上増加し、資産が550万円を超えました。 投資運用方針 2017年7月夫婦のための投資運…

【エクセル】日次データから月末の値だけを抽出し月次データを作成する方法

株や投資信託の日次データは使いにくい 株や投資信託について記事を書く際に日次の価格データしか手に入らない場合があります。そういった時にエクセルを使って簡単に月次データに変換する方法を紹介します。 株や投資信託の日次データは使いにくい 日次デー…

超簡単!72の法則で資産が2倍になるまでの年数!証明も!

今回は資産が2倍3倍になるまでの年数と利回りの関係を紹介します。これを知っていれば投資が1段と楽しくなるはずです。 最後にはどうやって求めるについても数式で紹介します。 資産が2倍になるまでの年数の概略計算方法 3倍、4倍、5倍、6倍、7倍、8倍、…

クスリのアオキHD(3549)の株主優待&配当 毎日の買い物が5%OFF

16年11月にクスリの「アオキ(3398)」は持ち株会社に移行し「クスリのアオキホールディングス(3549)」となりました。移行後の株主優待制度について紹介します。

2017年夏のボーナスの支給日はいつ?公務員と民間企業それぞれの支給額・支給日!

今年も夏のボーナスの時期がやってきました。今回はこの夏のボーナスの支給額と支給日について調べてみました。 ボーナスの支給日は?いつ? 夏のボーナス 冬のボーナス 大手企業の支給日 2017年夏のボーナス平均額 大手企業は5年ぶりに減少!平均91.…

住民税の還付分を再投資しました! 2017年7月教育資金の投資運用結果

7月もおわり8月になりましたので、7月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。 8月は夏枯れ相場でトレンドレスが継続! 先月7月の投資環境 今月8月の投資環境 7月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 長男のアセットアロケーション …

子供の成長と親の死亡率・生存率から考える教育資金考え方

親のとして子供が望む教育は受けさせてあげたいと思うのは当然のことです。そして教育には費用がかかることから、学資保険や貯蓄、運用による将来の備えを行うことは当然のこと。 将来に備えるために自分の命へのリスクを十分に把握する必要があります。 今…

J-REIT下落の原因と今後の見通し(2017年第3四半期)

国内リートの現状と見通しについて、今年2017年第3四半期を記事にしました。 最新の記事はこちらです。J-REIT下落の原因と2018年第1四半期の見通し - ほったらかし投資の達人 リート指数下落の要因 ドル高への期待による下落 金融機関(日銀を除く)に…

マイナス金利でも国債で利益が出る仕組みは

国債で利益が出る仕組み 国債の金利がマイナスになっていますが、7月5日には20年国債の金利も0.25%まで低下しました。そもそもマイナス金利の国債を買うメリットがなければ誰も国債を買わなくなるため金利が上昇するとはずなのに日銀のマイナス金利導入後…

株で利益が出た!確定申告書提出したあと還付金が振り込まれるのはいつ?

株や投資信託などの運用により利益が発生した場合、源泉徴収されてしまった所得税・住民税は、専業主婦や未成年であれば、所得が少ないため還付申告により還付されることがあります。 その還付申告の方法は以前紹介しましたが、今回は書類提出から所得税・住…

資産が530万円を突破しました!2017年6月夫婦の資産運用結果 

夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が500万円を突破しましたが、今月も20万円以上増加し530万円を超えました。 投資運用方針 2017年6月夫婦のための投資運用結果! 毎月積み立て分(5万円/月) 資産ごと…

7月は2万円割れなら押し目買い! 2017年6月教育資金の投資運用結果

7月になりましたので、6月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。 7月はFRBによる利上げと日銀総裁の会見に注目! 先月6月の投資環境 今月7月の投資環境 6月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 長男のアセットアロケーション 次男の…