１１月から次男の進学資金運用開始！
１１月３０日現在の運用結果報告です。
１１月も長男のアセットアロケーションに従いJ−REIT、国内株式を1万円ずつ、グローバルリート、外国株式を５千円ずつ購入しました。
また１１月から次男のアセットアロケーションを設定し、児童手当を原資としたジュニアNISAでの運用を開始しました。
次男のアセットアロケーションはこちら
当面は児童手当のみを原資に運用し、年少になった年から家計から３万円を家計から支出することとしています。大学進学時には倍になり１０００万円となるように目標を設定しています。
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トランプ当選により円安株高で好循環！来月はリートが反転か？
１１月の投資環境
１１月はなんといっても予想している人が少なかったであろう米国大統領選でのトランプ氏の当選が一番の出来事でした。FOMCの利上げ観測もあいまって米国長期国債が急上昇し、円安も進行しました。
これにより国内、国外ともリート指数が金利上昇を嫌気し引き続き下落する結果となりました。
株価は国内、国外ともトランプし当選直後はトランプショックなるものが一瞬だけ世界を震撼させましたが、翌日以降は堅調に推移しました。
日経平均は１８４００円を回復、ダウ工業平均は最高値を更新しています。
１２月の展開予想
これまでのデータから日経平均は１２月から３月まで株高となる傾向があります。米株価は過去の利上げ局面では利上げ後、好調となることがわかっていますので、基本的には堅調な推移が期待できそうです。
またリートについても利上げを織り込んだため、一旦は反発しその勢いで下落トレンドから抜け出す流れを期待したいところです。
しかし、３０日に原油の原さんが決まりました。これにより今後の物価上昇が期待されるため、米国１０年債利回りは上昇し、米国リートが下落しだしました。今月は原油価格とFOMC両方から目が離せない月となりそうです。
リート続落の背景
リートが日米ともに下落していた背景は１０月に書いた記事を参考にしてください。ドルコスト平均法のほったらかし投資の我が家には我慢の日々でしたが、好循環に入ることを願っています。
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１１月末日時点の保有資産
長男の運用結果
１１月までの投資額は９１万円になり、益含み益が７０，１５０円と大幅増となりました。。先ほども書いたJ-REITと海外REITがひきつづき１１月も軟調でしたが、月末に反発。国内株式の「ひふみプラス」、米国株式とも大統領選後は大幅上昇で追加投資額３００００円、含み益１４，６９８円の合計４４,６９８円の増と４月末以来の損益全体をカバーしました。
保有資産一覧
| 2016年11月30日時点 | 口座種別 | 口数 （口） | 基準 価格 （円） | 評価額 （円） | 前月比 （円） | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | Funds-i J-REIT | ジュニアNISA | 8,762 | 22,438 | 19,660 | 356,070 | 10,281 |
| たわら国内リート | 特定口座 | 18,551 | 10,618 | 19,697 | |||
| iFreeJ-REITインデックス | 特定口座 | 33,154 | 9,520 | 31,563 | |||
| NEXT FUNDS 東証REIT連動 | ジュニアNISA | 150 | 1,901 | 285,150 | |||
| 海外REIT | Funds-i 外国REIT | 特定口座 | 44,933 | 22,513 | 101,158 | 202,250 | 16,056 |
| iFree外国REIT | 特定口座 | 15,889 | 10,002 | 15,892 | |||
| iS米国リート | ジュニアNISA | 10 | 8,520 | 85,200 | |||
| 国内株式 | ひふみプラス | 特定口座 | 127,968 | 28,135 | 360,038 | 385,103 | 11,587 |
| ひふみプラス | ジュニアNISA | 8,909 | 28,135 | 25,065 | |||
| 米国株式 | 三井住友ダウインデックスオープン | 特定口座 | 8,070 | 14,287 | 11,530 | 26,827 | 6,773 |
| iFree NYダウインデックス | ジュニアニーサ | 4,361 | 9,707 | 4,233 | |||
| 明治安田グレートイーグル | 特定口座 | 7,170 | 15,431 | 11,064 | |||
| 合計 | 970,250 | 44,698 | |||||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2016年11月30日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 900,000 | 30,000 |
| 現在の評価額 | 970,250 | 44,698 |
| 損益 | 70,250 | 14,698 |
次男の運用結果
１０月に初めて支給された児童手当６万円で投資を開始した次男の運用結果は含み益が２，４９９円と開始早々好調なスタートになりました。次回の児童手当の支給月である２月までは大きく増えませんが毎月の報告に加えていきます。
保有資産一覧
| 2016年11月30日時点 | 口座種別 | 口数 （口） | 基準 価格 （円） | 評価額 （円） | 前月比 （円） | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | ジュニアNISA | 11,585 | 9,820 | 11,376 | 11,376 | ||||||
| 海外REIT | iFree 外国REIT | ジュニアNISA | 12,097 | 10,060 | 12,170 | 12,170 | ||||||
| 国内株式 | ひふみプラス | ジュニアNISA | 4,095 | 28,135 | 11,521 | 11,521 | ||||||
| 米国株式 | iFree NYダウ | ジュニアNISA | 11,230 | 11,497 | 12,911 | 12,911 | ||||||
| 先進国債券 | Funds-i先進国債券為替ヘッジあり | ジュニアNISA | 7,634 | 9,623 | 7,346 | 7,346 | ||||||
| 新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | ジュニアNISA | 5,811 | 12,348 | 7,175 | 7,175 | ||||||
| 合計 | 62,499 | 62,499 | ||||||||||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2016年11月30日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 60,000 | 60,000 |
| 現在の評価額 | 62,499 | 62,499 |
| 損益 | 2,499 | 2,499 |
学資運用ポートフォリオ外の資産
次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いを集めて買った現物株があります。今回初めて中間配当４０００円の入金がありました。配当金でも複利効果を得たいので半年に一度の配当金は「三井住友・配当フォーカスオープン」を買っていこうと思っています。
銘柄 | 口座種別 | 投資額/配当金 | 口数 （口） | 基準 価格 （円） | 評価額 （円） | 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433)現物株 | ジュニアNISA | 325,000 | 100 | 2,999 | 299,900 | -25,100 |
| 配当金 | ジュニアNISA | 4,000 | 4,000 | 1 | 4,000 | 0 |
|
三井住友・配当フォーカスオープン （配当金で購入） |
ジュニアNISA | 0 | 0 | 15,916 | 0 | 0 |
|
初期投資額/評価額/損益 |
325,000 | 303,900 | -21,100 |
