２月の長男・次男の大学進学資金運用結果！
２月２８日現在の運用結果報告です。
２月もトランプラリーは続き海外資産は好調な結果となりました。国内株価は大きな変化はありませんでしたが、ひふみプラスが好調でした。
長男のアセットアロケーション
長男は次男のアセットアロケーションとほぼ組み合わせは同じです。ただし、長男は学資保険をかけており、確定した資金が確保できることから、債券の割合を２０％と次男の２５％より低めに設定しています。
- 国内株式２０％
- 国内REIT２０％
- 海外株式２０％
- 海外REIT２０％
- 先進国債券（為替ヘッジあり）２０％
とシンプルな構成としました。日本国債は当面低金利が続くことを想定し組み込まないこととしています。
先進国債券は為替ヘッジありを選択していますが、今後１００円前後まで円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。
↓こちらは次男のアセットアロケーションと２０年後の運用結果予測
０歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、１９年後には５０％以上の確率で資産が２倍になります。あくまで仮定の計算ですが、悪いケースであっても長期であればマイナスになる可能性は限りなく０％に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。
トランプ大統領への期待により株価は好調！
２月の投資環境
２月はトランプ大統領の議会での演説を月末に控え若干足踏みしましたが、減税政策、インフラ投資、軍事費増大など米国経済にプラスな政策への期待感からダウが史上初の２０,０００ドルとなるなど好調な月でした。
国内株式については、日経平均、TOPIXとも微増となりました。日本株の投資信託はひふみプラスが好調であったため指数の動きに反して好調な月となりました。
J−REITは１０ポイントほど下げましたが、ドルコスト平均法では下がった時は買い時！２月も３月も買います。
３月の展開予想
アメリカの好調な雇用統計などを背景に、３月中旬には利上げされるとの観測があります。しかし、繰り返しになりますが、米国の過去の利上げ局面では利上げ後も好調が続くことは次の記事で書きました。つまり長期的には安定していくだろうと推測しています。
２月末日時点の保有資産
長男の運用結果
１月末には評価額が１００万円を超えた長男の運用ですが、２月は累積投資額が１００万円となり、資産の評価額も１０９万円代と１１０万円が目前となりました。為替は円高となりましたが、海外資産とひふみプラスが好調で３万円の投資に対して４８,２２４円の増となりました。
保有資産一覧
| 2017年2月28日時点 | 口数 （口） | 基準 価格 （円） | 評価額 （円） | 前月比 （円） | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFreeJ-REITインデックス | 18,424 | 10,043 | 18,503 | 211,503 | 2,055 |
| NEXT FUNDS 東証REIT連動 | 100 | 1,930 | 193,000 | |||
| 海外REIT | iFree外国REIT | 200,716 | 10,747 | 215,709 | 215,709 | 13,187 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 36,530 | 31,008 | 113,272 | 228,394 | 11,547 |
| 三井住友配当フォーカス | 70,368 | 16,360 | 115,122 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウインデックス | 174,981 | 12,595 | 220,388 | 226,353 | 13,384 |
| Funds-i米国配当貴族 | 5,862 | 10,175 | 5,965 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券（ヘッジあり） | 220,912 | 9,598 | 212,031 | 212,031 | 8,051 |
| 合計 | 1,093,990 | 48,224 | ||||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年2月28日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,000,000 | 30,000 |
| 現在の評価額 | 1,093,990 | 48,224 |
| 損益 | 93,990 | 18,224 |
次男の運用結果
学資保険に加入していない次男は２月の児童手当６万円を追加投資。含み益は＋２０１７円のプラスとなりました。J-REITが一人負けの状況です。
保有資産一覧
| 2017年2月28日時点 | 口数 （口） | 基準 価格 （円） | 評価額 （円） | 前月比 （円） | |
|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 27,793 | 10,043 | 27,913 | 11,152 |
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 27,368 | 10,747 | 29,412 | 11,902 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 9,399 | 31,008 | 29,144 | 11,801 |
| 米国株式 | iFree NYダウ | 14,560 | 12,595 | 18,338 | 617 |
| Funds-i米国配当貴族 | 11,051 | 10,175 | 11,244 | 11,244 | |
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 17,565 | 9,598 | 16,859 | 7,617 |
| 新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | 13,247 | 12,828 | 16,993 | 7,684 |
| 合計 | 149,903 | 62,017 | |||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年2月28日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 143,000 | 60,000 |
| 現在の評価額 | 149,903 | 62,017 |
| 損益 | 6,903 | 2,017 |
学資運用ポートフォリオ以外の資産
次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が100株ありますが、17年3月の配当がまたも増配となり4,500円となりました。さすが連続増配を記録し続ける会社です。
購入後一年での配当は８５００円となる予定です。引き続き配当で「三井住友・配当フォーカスオープン」を購入し、キャピタル・インカム両方で資産を増やしていこうと思っています。
先月からの評価額は３０００円ほど下落しましたが、１８年後はどうなっているか楽しみです。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） | 評価額 （円） | 配当額 （累計） | 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433)現物株 | ジュニアNISA | 325,000 | 100 | 2,972 | 297,200 | 4,000 | -23,800 |
| 三井住友・配当フォーカスOP（KDDIの配当で購入） | ジュニアNISA | 4,000 | 2,565 | 16,360 | 4,196 | 196 | |
| 301,396 | -23,604 |
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