これまで、毎月１回子供の教育資金の運用結果を掲載してきましたが、２月分から夫婦の結果も書いていこうと思います。老後までに投資だけで最低５千万円の資産を築きたいとおもっています。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月５万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国REIT、先進国債券（為替Hあり）の５分類にそれぞれ１万円ずつ投信を中心に投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年１回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。
２０１７年２月夫婦のための投資運用結果！
２月２８日現在の運用結果報告。
毎月積み立て分（５万円／月）
毎月５万円の積み立ては投資額が１,１８５,０００円になりました。含み益が１５万円超となっています。２月は１万円ずつの投資に対し、それぞれが１２０００円から１６５００円の増加と好調な月でした。
資産ごとの内訳
J-REITはインデックスは下がりましたが、現物の日本REIT投資法人が分配金を当初予想より増額させたため、評価額を伸ばしました。割安のREIT現物へのスイッチは引き続き続けていきたいと思います。
| 2017年2月28日時点 | 口座種別 | 口数 （口） | 基準 価格 （円） | 評価額 （円） | 前月比 （円） | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 投資信託 | 20,010 | 10,043 | 20,096 | 311,596 | 16,544 |
| 日本リート投資法人 | REIT | 1 | 291,500 | 291,500 | |||
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 投資信託 | 20,557 | 10,747 | 22,093 | 265,903 | 13,288 |
| IS米国リート1590 | ETF（JDR） | 27 | 9,030 | 243,810 | |||
| 国内株式 | ひふみプラス | 投資信託 | 43,777 | 31,008 | 135,744 | 231,679 | 15,894 |
|
三井住友配当 フォーカスOP |
投資信託 | 58,640 | 16,360 | 95,935 | |||
| 米国株式 | iS米国高配当株1589 | ETF（JDR） | 28 | 9,520 | 266,560 | 267,380 | 15,740 |
| SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 735 | 11,162 | 820 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 投資信託 | 135,483 | 9,598 | 130,037 | 260,268 | 12,475 |
| 野村先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 118,284 | 11,010 | 130,231 | |||
| 合計 | 1,336,826 | ||||||
これまでの投資額と損益
２月は含み益が２％超の増加となりました。３月は利上げをクリアして引き続き好調であって欲しいところです。
| 2017年2月28日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,185,000 | 50,000 |
| 現在の評価額 | 1,336,826 | 73,941 |
| 損益 | 151,826 | 23,941 |
ポートフォリオのチェック
全資産とも２０％を目標としているポートフォリオですが、なぜか国内株式への投資が一時期少なかった時期があり国内株式だけが少なくなっています。国内REITが多いのは現物の値上がりによるものです。
３月からiDeCoに加入し、国内株式はそちらに振り替える予定です。３月末に２か月分が引き落としとなるので、国内株式の割合は少し増えそうです。
現物株式の保有状況
ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株ですが、今月は優待狙いでスポーツ用品店大手のゼビオの株主になりました。
年２回の２０％引き優待券は子育て世代の強い味方になると信じています。
| 銘柄 | 保有数 | 現在値 （円） | 評価額 （円） | 取得金額 （円） | 損益 （円） | 配当額 （累計） | 配当込 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ゼビオ（8281） | 100 | 1,855 | 185,500 | 170,965 | 14,535 | 788 | 15,323 |
| クスリのアオキHD（3594） | 100 | 4,945 | 494,500 | 563,000 | -68,500 | 1,950 | -66,550 |
| ヘリオス（4593） | 10 | 1,921 | 19,210 | 12,134 | 7,076 | 0 | 7,076 |
| ヤマダ電機（9831） | 100 | 573 | 57,300 | 51400 | 5,900 | 0 | 5,900 |
| 大和（8247） | 1000 | 120 | 120,000 | 175000 | -55,000 | 3,000 | -52,000 |
| ５銘柄 | 876,510 | 972,499 | -95,989 | 5,738 | -90,251 |
我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。
最後に我が家の資産状況
我が家の金融資産をまとめてみました。
他に資産として、現金が約１００万円、車が２台、そして持ち家があり、持ち家のローンが４０００万円ほどあります。貸借対照表を作成したら確実に債務超過状態です。
| 2017年2月28日時点 | 投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|---|
| 夫婦 | 毎月の積立 | 1,185,000 | 1,336,826 | 151,826 |
| 現物株式 | 966,761 | 876,510 | -90,251 | |
| 長男 | 教育資金積立 | 1,000,000 | 1,093,990 | 93,990 |
| 学資保険 | 853,680 | 853,680 | 0 | |
| 次男 | 教育資金積立 | 143,000 | 149,903 | 6,903 |
| 株式 | 325,000 | 301,396 | -23,604 | |
| 合計 | 4,473,441 | 4,612,305 | 138,864 | |
