夫婦の資産運用の状況です。今月からイデコでの運用を始めました。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月5万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- 5万円のうち1万円を私(夫)のイデコで積立
- イデコの手数料は5万円とは別
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国REIT、先進国債券(為替Hあり)の5分類にそれぞれ1万円ずつ投信を中心に投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年1回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。
2017年4月夫婦のための投資運用結果!
4月28日現在の運用結果報告となります。
毎月積み立て分(5万円/月)
毎月5万円の積み立てはイデコの最初の引き落としが2ヶ月分の2万円であったため、今月に限り6万円となり、投資額が1,295,000円になりました。そして、含み益が約16万円となっています。
イデコで初めてSBIのジェイリバイブに投資しました。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。
ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事で書いています。
資産ごとの内訳
先月に続きJ-REITが下がりましたが、他の資産は順調な結果となっています。
2017年4月28日時点 | 口座種別 | 口数 (口) |
基準 価格 (円) |
評価額 (円) |
前月比 (円) |
||
---|---|---|---|---|---|---|---|
J-REIT | iFree J-REIT | 投資信託 | 48,341 | 9,618 | 46,494 | 332,794 | 6,400 |
日本リート投資法人3296 | REIT | 1 | 286,300 | 286,300 | |||
海外REIT | iFree 外国REIT | 投資信託 | 39,720 | 10,589 | 42,060 | 283,440 | 13,185 |
IS米国リート1590 | ETF(JDR) | 27 | 8,940 | 241,380 | |||
国内株式 | ひふみプラス | 投資信託 | 45,337 | 31,941 | 144,811 | 270,815 | 23,021 |
三井住友配当フォーカOP | 投資信託 | 64,995 | 17,034 | 110,712 | |||
ひふみ年金 | iDeCo | 2,293 | 11,737 | 2,691 | |||
SBIジェイリバイブ | iDeCo | 10,219 | 12,331 | 12,601 | |||
米国株式 | iS米国高配当株1589 | ETF(JDR) | 30 | 9,500 | 285,000 | 289,413 | 12,807 |
Funds-i米国配当貴族 | 投資信託 | 2,530 | 10,191 | 2,578 | |||
SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 1,637 | 11,209 | 1,835 | |||
先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 143,327 | 9,623 | 137,924 | 278,428 | 8,799 |
Funds-i先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 125,081 | 11,031 | 137,977 | |||
日興海外債券ヘッジあり | iDeCo | 1,875 | 13,479 | 2,527 | |||
合計 | 1,454,890 | 64,212 |
これまでの投資額と損益
4月は6万円の投資で評価額が64,212円増と4,212円の利益がでています。
2017年4月28日時点 | 前月比 | |
---|---|---|
これまでの投資額 | 1,295,000 | 60,000 |
現在の評価額 | 1,454,890 | 64,212 |
損益 | 159,890 | 4,212 |
アセットアロケーションのチェック
全資産とも20%を目標としているアセットアロケーションですが、初回2ヶ月分が引き落とされたイデコで国内株式を多めに購入、さらに国内REITの下落で少し改善しました。
来月は米国株式の割合を増やす方向で見直したいと思っています。
現物株式の保有状況
ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。原則優待狙いなので、大きな利益は期待していません。今月もわずかなアドセンス収入でハチバン(9950)を購入しました。
銘柄 | 保有数 | 現在値 (円) |
評価額 (円) |
取得金額 (円) |
損益 (円) |
配当額 (累計) |
配当込 損益 (円) |
---|---|---|---|---|---|---|---|
ゼビオ(8281) | 100 | 1,853 | 185,300 | 170,965 | 14,335 | 788 | 15,123 |
クスリのアオキHD(3594) | 100 | 4,815 | 481,500 | 563,000 | -81,500 | 1,950 | -79,550 |
ヤマダ電機(9831) | 100 | 585 | 58,500 | 51,400 | 7,100 | 0 | 7,100 |
大和(8247) | 1,000 | 116 | 116,000 | 175,000 | -59,000 | 3,000 | -56,000 |
ヘリオス(4593) | 10 | 1,674 | 16,740 | 12,134 | 4,606 | 0 | 4,606 |
ハチバン(9950) | 5 | 3,230 | 16,150 | 16,283 | -133 | 0 | -133 |
6銘柄 | 874,190 | 988,782 | -114,592 | 5,738 | -108,854 |
我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。
最後に我が家の金融資産
我が家の金融資産をまとめてみました。リスク資産の含み益が全てプラスとなっています。
他に資産として、現金が100万円ほど、車2台、持ち家があり、持ち家のローンが4000万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。
2017年4月28日時点 | 投資額 | 評価額 | 前月比 | 損益 | 前月比 | |
---|---|---|---|---|---|---|
夫婦 | 毎月の積立 | 1,295,000 | 1,454,890 | 64,212 | 159,890 | 4,212 |
現物株式 | 983,044 | 874,190 | 8,120 | -108,854 | 1,656 | |
長男 | 教育資金積立 | 1,060,000 | 1,160,851 | 34,105 | 100,851 | 4,105 |
学資保険 | 995,960 | 995,960 | 142,280 | 0 | 0 | |
次男 | 教育資金積立 | 143,000 | 149,452 | 235 | 6,452 | 235 |
現物株式 | 325,000 | 299,931 | 3,456 | -25,069 | 3,456 | |
合計 | 4,802,004 | 4,935,274 | 252,408 | 133,270 | 13,664 |
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