夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産（子供名義を含む）が５３０万円を突破したところですが、今月も約１２万円の投資に対して評価額は１８万円以上増加し、資産が５５０万円を超えました。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月５万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- ５万円のうち１万円を私（夫）のイデコで積立
- イデコの手数料は５万円とは別
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国債券（為替Hあり）の５分類にそれぞれ１万円（先進国株式は２万円）ずつ投信を中心に積立投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年１回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。２０１７年５月より先進国リートを２０％→０％、米国株式を２０％→４０％に変更しています。
２０１７年７月夫婦のための投資運用結果！
７月３１日現在の運用結果報告となります。
毎月積み立て分（５万円／月）
毎月５万円の積み立てはイデコの手数料が無料化されたため、毎月５０，１６７円を投資。イデコでSBI以外の手数料１６７円が引き落とされて、ちょうど５万円の投資となっています。
イデコではSBIのジェイリバイブにも投資しています。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、買い付けランキングもどんどん上がってきておりひふみに追いつきそうな勢いです。国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。
ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事「ベストファンド２０１７【国内株式編】」で書いていますで参考にしてください。
資産ごとの内訳
７月も米国株に２万円、その他は１万円ずつの積立投資を行っています。アセットアロケーションの見直しにより、先進国リートを全て米国株に切り替えたため米国株が大きく増えています。
７月もやっぱり国内株の投資対象としているジェイリバイブをはじめとするファンドが好調だったので国内株の評価額がどんと増えています。
５月今年初めて上昇したはJ-REIT指数は６月は再び軟調な動きとなりましたが、７月はリバウンドもあり若干値を戻しました。
一方、先進国再建は、ヨーロッパの金利の影響により軟調な結果となりました。
| 2017年7月31日時点 | 口座種別 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 投資信託 | 79,764 | 9,567 | 76,310 | 386,310 | 23,352 |
| 日本リート投資法人3296 | REIT | 1 | 310,000 | 310,000 | |||
| 国内株式 | ひふみプラス | 投資信託 | 45,337 | 35,019 | 158,766 | 325,156 | 17,200 |
| 三井住友配当フォーカOP | 投資信託 | 69,281 | 18,227 | 126,278 | |||
| ひふみ年金 | iDeCo | 9,887 | 12,866 | 12,721 | |||
| SBIジェイリバイブ | iDeCo | 18,701 | 14,647 | 27,391 | |||
| 米国株式 | iS米国高配当株1589 | ETF（JDR） | 30 | 9,520 | 285,600 | 634,805 | 19,327 |
| Funds-i米国配当貴族 | 投資信託 | 306,090 | 10,291 | 314,997 | |||
| SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 30,182 | 11,334 | 34,208 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 156,240 | 9,622 | 150,334 | 304,372 | 8,278 |
| Funds-i先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 129,838 | 11,021 | 143,094 | |||
| 日興海外債券ヘッジあり | iDeCo | 8,121 | 13,476 | 10,944 | |||
| 合計 | 1,650,643 | 68,157 | |||||
これまでの投資額と損益
６月は５万円の投資で評価額が６８,１５７円増と１８，１５７円の利益がでました。先月の評価額の１％を超える利益の増加となりました。
| 2017年7月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,445,000 | 50,000 |
| 現在の評価額 | 1,650,643 | 68,157 |
| 損益 | 205,643 | 18,157 |
現物株の保有状況 ようやく全体がプラス評価
ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。原則優待狙いなので、大きな利益は期待していません。今月もわずかなアドセンス収入（約３８０００円）でハチバン（９９５０）をSBI証券のS株で１１株ほど購入しました。
今のところ国内現物株はアドセンス収入のみの投資なので、優待を獲得できる１００株への道のりもようやく１／４まできました。
全体としては、クスリのアオキHDが２万円弱ほど上昇し、ゼビオが１万円弱の上昇となりました。全体では５５、７６０円の含み益が出る状態となりました。
クスリのアオキHDから株主総会の案内と同時に株主優待制度の案内もとどきました。我が家は１年使える５％の割引カードを選びました。その詳細はこちらの記事で紹介しています。
| 銘柄 | 保有数 | 現在値 （円） |
評価額 （円） |
取得金額 （円） |
損益 （円） |
配当額 （累計） |
配当込 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ゼビオ（8281） | 100 | 2,079 | 207,900 | 170,965 | 36,935 | 2,538 | 39,473 |
| クスリのアオキHD（3594） | 100 | 6,070 | 607,000 | 563,000 | 44,000 | 1,950 | 45,950 |
| ヤマダ電機（9831） | 100 | 589 | 58,900 | 51400 | 7,500 | 1,300 | 8,800 |
| 大和（8247） | 1000 | 125 | 125,000 | 175000 | -50,000 | 6,000 | -44,000 |
| ヘリオス（4593） | 10 | 1,435 | 14,350 | 12,134 | 2,216 | 0 | 2,216 |
| ハチバン(9950) | 24 | 3,515 | 84,360 | 81,039 | 3,321 | 0 | 3,321 |
| ６銘柄 | 1,097,510 | 1,053,538 | 43,972 | 11,788 | 55,760 |
我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。
金融資産が５５０万円を超えました
我が家の貯金以外の金融資産をまとめてみました。次男の現物株KDDIのみがマイナス評価です。
他に資産として、現金が１００万円ほど、車２台、持ち家があり、持ち家のローンが４０００万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。
７月は投資額が１１万８千円、含み益が６万４千円増えたため、評価額が５５４万円８千円と５５０万円を超えてきました。とりあえずは１千万円の大台目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。
| 2017年7月31日時点 | 投資額 | 評価額 | 損益 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | ||
| 夫婦 | 毎月の積立 | 1,445,000 | 50,000 | 1,650,643 | 68,157 | 205,643 | 18,157 |
| 現物株式 | 1,053,538 | 38,154 | 1,097,510 | 75,210 | 55,760 | 37,056 | |
| 長男 | 教育資金積立 | 1,150,000 | 30,000 | 1,285,825 | 42,700 | 135,825 | 12,700 |
| 学資保険 | 995,960 | 0 | 995,960 | 0 | 0 | 0 | |
| 次男 | 教育資金積立 | 207,000 | 0 | 217,529 | 1,460 | 10,529 | 1,460 |
| 現物株式 | 325,000 | 0 | 301,252 | -5,356 | -23,748 | -5,356 | |
| 合計 | 5,176,498 | 118,154 | 5,548,719 | 182,171 | 384,009 | 64,017 | |
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