６ヶ月連続の含み益増でまもなく資産は６００万円に！２０１７年９月夫婦の資産運用結果

　まるまる１月遅になりましたが、夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産（子供名義を含む）が５６７万円を超えましたが、９月も約１４万円の投資に対して評価額は２７万円以上増加し、つまり含み益が１３万円増えました。その結果資産が５９４万円となり６００万円が目前となりました。

夫婦のイメージ写真

我が家の夫婦のための運用は、

といった感じです。２０１７年５月より先進国リートを２０％→０％、米国株式を２０％→４０％に変更しています。

　９月末日現在の運用結果報告となります。

　毎月５万円の積み立てはイデコの手数料が無料化されたため、毎月５０，１６７円を投資。イデコでSBI以外の手数料１６７円が引き落とされて、ちょうど５万円の投資となっています。

１７年５月からのポートフォリオのグラフ

　イデコではSBIのジェイリバイブにも投資しています。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、買い付けランキングもどんどん上がってきておりひふみに追いつきそうな勢いです。国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。

ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事「ベストファンド２０１７【国内株式編】」で書いていますで参考にしてください。

　９月も米国株に２万円、その他は１万円ずつの積立投資を行っています。９月も引き続き、ジェイリバイブをはじめとする国内株式ファンドが好調な結果となりました。１万円の投資にもかかわらず、２万円以上資産が増えています。

　さらに、米国株は配当貴族指数が、８月の軟調から切り返し、２万円の投資対して、４万円以上資産が増えました。

　J-REITは指数自体は軟調でしたが、現物が好調でなんとなく増えています。３２９６の日本リート投資法人は増配が続いており、我が家のリート部門を支えてくれています。

　９月は５万円の投資で評価額が８９,６１６円増と３９，６１６円の利益がでました。前月の評価額の２％を超えるの日です。この結果、３ヶ月連続で先月末時点の評価額の１％を超える利益の増加となりました。また含み益増は８ヶ月連続です。

　ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。９月はブログの収益２ヶ月分でハチバンを１６株購入しました。

　全体としては、９月もクスリのアオキHDとゼビオHDの上昇に支えられた結果となっています。なお、配当の受け取りはありませんでした。

銘柄	保有数	現在値（円）	評価額（円）	取得金額（円）	損益（円）	配当額（累計）	配当込損益（円）
ゼビオ（8281）	100	2,203	220,300	170,965	49,335	2,538	51,873
クスリのアオキHD（3594）	100	6,680	668,000	563,000	105,000	2,650	107,650
ヤマダ電機（9831）	100	615	61,500	51400	10,100	1,300	11,400
大和（8247）	200	612	122,400	171000	-48,600	6,000	-42,600
ヘリオス（4593）	10	1,414	14,140	12,134	2,006	0	2,006
ハチバン(9950)	40	3,445	137,800	136,533	1,267	0	1,267
６銘柄			1,224,140	1,105,032	119,108	12,488	131,596

我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。

　我が家の貯金以外の金融資産をまとめてみました。次男の現物株KDDIのみがマイナス評価です。

　他に資産として、現金が１００万円ほど、車２台、持ち家があり、持ち家のローンが４０００万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。

　９月は投資額が１４万４千円、含み益が１３万円増えたため、評価額が５９４万円５千円と５９０万円を超えてきました。

　この記事を書いている時点で、すでに１１月に入っていますが、１０月末には６００万円を超えています。

　第一目標である１千万円の大台を目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。

2017年9月29日時点		投資額		評価額		損益
		トータル	前月比	トータル	前月比	トータル	前月比
夫婦	毎月の積立	1,545,000	50,000	1,807,688	89,616	262,688	39,616
夫婦	現物株式	1,092,544	51,494	1,224,140	110,330	131,596	58,836
長男	教育資金積立	1,210,000	30,000	1,376,312	56,448	166,312	26,448
	現物株式	12,798	12,798	12,901	12,901	103	103
	学資保険	995,960	0	995,960	0	0	0
次男	教育資金積立	207,000	0	222,321	3,774	15,321	3,774
次男	現物株式	325,000	0	306,561	498	-18,439	498
合計		5,388,302	144,292	5,945,883	273,567	557,581	129,275