先月１７年１０月末時点での夫婦の資産運用の状況です。とうとう貯金を除く金融資産（子供名義を含む）が６００万円を超えました。現物株が不調な１０月でしたが、なんとか含み益は増加を確保。これまでもコツコツ、これからもコツコツです。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月５万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- ５万円のうち１万円を私（夫）のイデコで積立
- イデコの手数料は５万円とは別
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国債券（為替Hあり）の５分類にそれぞれ１万円（先進国株式は２万円）ずつ投信を中心に積立投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年１回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。２０１７年５月より先進国リートを２０％→０％、米国株式を２０％→４０％に変更しています。
２０１７年１０月夫婦のための投資運用結果！
１０q月３１日現在の運用結果報告となります。
毎月積み立て分（５万円／月）
毎月５万円の積み立てはイデコの手数料を考慮して５０,１６７円を投資し、手数料控除後はぴったり５万円の投資となっています。
イデコではSBIの「ジェイリバイブ」と「ひふみプラス」を中心に運用しています。ともに成績がいいファンドですが、ジェイリバイブは人気が高いひふみよりもよりパフォマンスが良く、国内株式ならばベストファンドだと判断し投資しています。
ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事「ベストファンド２０１７【国内株式編】」で書いていますで、参考にしてください。
資産ごとの内訳
１０月も米国株に２万円、その他は１万円ずつの積立投資を行っています。ジェイリバイブをはじめとする国内株式ファンドが好調な結果となりました。１万円の投資にもかかわらず、２万４千円の資産増となっています。
１０月はこれまで好調だったジェイリバイブが若干伸び悩んだものの、ひふみが絶好調でした。
米国株は配当貴族指数が、２万円の投資に対して、３万円以上資産が増える結果となり、９月ほどではなかったものの良い結果がでました。
J-REITは指数自体は１０月も軟調でしたが、現物が好調でなんとなく資産増となっています。３２９６の日本リート投資法人は増配が続いており、我が家のリート部門を支えてくれています。
これまでの投資額と損益 ９月は５万円の投資で評価額が８９,６１６円増と３９，６１６円の利益がでました。前月の評価額の２％を超えるの日です。この結果、３ヶ月連続で先月末時点の評価額の１％を超える利益の増加となりました。 また含み益増は８ヶ月連続です。現物株の保有状況 含み益が１０万円に ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。９月はブログの収益２ヶ月分でハチバンを１６株購入しました。 全体としては、９月もクスリのアオキHDとゼビオHDの上昇に支えられた結果となっています。なお、配当の受け取りはありませんでした。
| 2017年10月31日時点 | 口座種別 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 投資信託 | 42,552 | 9,203 | 39,161 | 439,761 | 15,559 |
| 日本リート投資法人3296 | REIT | 1 | 325,500 | 325,500 | |||
| ジャパンホテルリート8985 | REIT | 1 | 75,100 | 75,100 | |||
| 国内株式 | ひふみプラス | 投資信託 | 26,055 | 38,895 | 101,341 | 392,681 | 24,568 |
| 三井住友配当フォーカOP | 投資信託 | 52,776 | 20,189 | 106,549 | |||
| SBIジェイリバイブ（年２回） | 投資信託 | 74,607 | 15,421 | 115,051 | |||
| ひふみ年金 | iDeCo | 16,513 | 14,286 | 23,590 | |||
| SBIジェイリバイブ | iDeCo | 28,444 | 16,225 | 46,150 | |||
| 米国株式 | iS米国高配当株1589 | ETF（JDR） | 30 | 9,600 | 288,000 | 723,039 | 31,712 |
| Funds-i米国配当貴族 | 投資信託 | 334,492 | 10,937 | 365,834 | |||
| SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 57,398 | 12,057 | 69,205 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 171,775 | 9,657 | 165,883 | 335,229 | 11,183 |
| Funds-i先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 138,073 | 11,043 | 152,474 | |||
| 日興海外債券ヘッジあり | iDeCo | 12,486 | 13,513 | 16,872 | |||
| 合計 | 1,890,710 | 83,022 | |||||
これまでの投資額と損益
毎月積み立ての１０月の投資額は５万円でした。運用結果は評価額が８３,０２２円、含み益は３３,０２２円増と評価額の１.８％を超える利益が出ました。
| 2017年10月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,595,000 | 50,000 |
| 現在の評価額 | 1,890,710 | 83,022 |
| 損益 | 295,710 | 33,022 |
現物株の保有状況 ようやく全体がプラス評価
株主優待を主たる目的として、ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株の結果です。今月は購入していません。
全体としては、９月まで好調だったクスリのアオキHDがマイナス３８､０００円と軟調だっこともあり、トータルでは４３,０００円のマイナスとなりました。
| 銘柄 | 保有数 | 現在値 （円） |
評価額 （円） |
取得金額 （円） |
損益 （円） |
配当額 （累計） |
配当込 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ゼビオ（8281） | 100 | 2,165 | 216,500 | 170,965 | 45,535 | 2,538 | 48,073 |
| クスリのアオキHD（3594） | 100 | 6,300 | 630,000 | 563,000 | 67,000 | 2,650 | 69,650 |
| ヤマダ電機（9831） | 100 | 602 | 60,200 | 51400 | 8,800 | 1,300 | 10,100 |
| 大和（8247） | 200 | 603 | 120,600 | 171000 | -50,400 | 6,000 | -44,400 |
| ヘリオス（4593） | 10 | 1,474 | 14,740 | 12,134 | 2,606 | 0 | 2,606 |
| ハチバン(9950) | 40 | 3,475 | 139,000 | 136,533 | 2,467 | 0 | 2,467 |
| ６銘柄 | 1,181,040 | 1,105,032 | 76,008 | 12,488 | 88,496 |
我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。www.gakushi-investment.com
７ヶ月連続の含み益増で金融資産６００万円を達成
７ヶ月連続の含み益増で金融資産６００万円を達成しました。貯金以外の金融資産をまとめたところ、投資信託の運用が好調であり、現物のマイナスをカバー。
結果としては、全体で含み益が２４,４３１円増えました。
次男の現物株KDDIもプラ転が見えてきまいた。１２月には配当がプラスされますので、近々のプラス転換を予想しています。
他に資産として、現金が１００万円ほど、車２台、持ち家があり、持ち家のローンが３９００万円ほどあります。
引き続き、第一目標である１千万円の大台を目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。
| 2017年10月31日時点 | 投資額 | 評価額 | 損益 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | ||
| 夫婦 | 毎月の積立 | 1,595,000 | 50,000 | 1,890,710 | 83,022 | 295,710 | 33,022 |
| 現物株式 | 1,092,544 | 0 | 1,181,040 | -43,100 | 88,496 | -43,100 | |
| 長男 | 教育資金積立 | 1,240,000 | 30,000 | 1,430,023 | 53,711 | 190,023 | 23,711 |
| 現物株式 | 12,798 | 0 | 14,060 | 1,159 | 1,262 | 1,159 | |
| 学資保険 | 995,960 | 0 | 995,960 | 0 | 0 | 0 | |
| 次男 | 教育資金積立 | 267,000 | 60,000 | 285,273 | 62,952 | 18,273 | 2,952 |
| 現物株式 | 325,000 | 0 | 313,248 | 6,687 | -11,752 | 6,687 | |
| 合計 | 5,528,302 | 140,000 | 6,110,314 | 164,431 | 582,012 | 24,431 | |
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