１１月になりましたので、１０月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。先月は衆議院選挙での自民党大勝の結果を受けて、上昇相場となりました。このまま年末にかけ上昇相場となりそうです。
１０月は夏の終りを告げる相場でした
先月１０月の投資環境
１０月は衆院選挙により夏枯れ相場に別れを告げる結果となりました。国内は好調な決算発表が続きました。しかし、日銀の物価見通しの見直しなどの不安要素は残った結果となりました。
米国は引き続き企業、個人ともに好調な経済指標がつづき、FRB議長もイエレン氏の考えに近いパウエル氏が内定するなど不安も少ないため、相場も堅調な動きが続きました。
今月１１月の投資環境
世界経済は安定的な成長を示しており、日本経済も在庫の積み増し期にあるため当面好調な状況が続きそうです。年末にかけて何事もなければ、順調に株価は上昇すると考えられます。
また、アノマリーの面から見ても年末は上昇局面となります。年末にかけての日経平均の動きは次の記事を参考にしてください。
１０月の長男・次男の大学進学資金運用結果！
１０月は９月に引き続き、国内・米国株式が好調であったため、長男次男とも１%を超えるの含み益増加となりました。
長男のアセットアロケーション
長男のアセットアロケーションは下記の５資産を２０％ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。
- 国内株式２０％
- 国内REIT２０％
- 海外株式２０％
- 海外REIT２０％
- 先進国債券（為替ヘッジあり）２０％
日本国債は当面低金利が続くことを想定し、組み込まず代わりに先進国債券（為替ヘッジあり）を組み込んでいます。今後大きく円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。
次男のアセットアロケーションと２０年後の運用結果予測
０歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、１９年後には５０％以上の確率で資産が２倍になります。あくまで仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく０％に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。
９月末日時点の保有資産
長男の運用結果
先月も３万円の追加投資を行い総資産が５３,７１１円増と含み益が２３,７１１円増えました。約１．７％の含み益増加です。何もせずほったらかしておくだけで２万円も稼いでくれたこととなります。
今月も各資産に６千円投資していますが、１０月はひふみプラスとNYダウが４.８％の上昇をとなり、全体を引き上げました。国内リートは引き続き不調が続いています。
保有資産一覧
| 2017年10月31日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFreeJ-REITインデックス | 79,877 | 9,203 | 73,510 | 248,010 | 3,372 |
| NEXT FUNDS 東証REIT連動 | 100 | 1,745 | 174,500 | |||
| 海外REIT | iFree外国REIT | 247,548 | 10,841 | 268,366 | 268,366 | 4,880 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 43,787 | 38,895 | 170,309 | 340,447 | 20,140 |
| SBIジェイリバイブ | 10,578 | 15,421 | 16,312 | |||
| 三井住友配当フォーカス | 76,193 | 20,189 | 153,826 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウインデックス | 174,981 | 14,347 | 251,045 | 310,083 | 18,345 |
| Funds-i米国配当貴族 | 53,980 | 10,937 | 59,038 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券（ヘッジあり） | 272,463 | 9,657 | 263,117 | 263,117 | 6,974 |
| 合計 | 1,430,023 | 53,711 | ||||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年10月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,240,000 | 30,000 |
| 現在の評価額 | 1,430,023 | 53,711 |
| 損益 | 190,023 | 23,711 |
優待銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
長男もお年玉などの余剰資金で１７年９月から現物株の購入を始めました。銘柄は３２８９の東急不動産HDです。まだ１９株と単元未満ですが、お年玉といった余剰資金で１００株を目指していきたいと思います。株主優待でスキー場などがお得に使える銘柄なので、将来は子育て世代の強い味方となってくれることを期待しています。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 東急不動産HD(3289)現物株 | 特定 | 12,798 | 19 | 740 | 14,060 | 0 | 1,262 |
| 14,060 | 1,262 |
次男の運用結果
学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当を投資のみのため、１０月は４ヶ月ぶりの追加投資となりました。
保有資産一覧
含み益は２９５２円のプラス。債権の割合が長男より多いため、含み益の増加は１．３％と長男より少し下回る結果となりました。
| 2017年10月31日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 52,435 | 9,203 | 48,256 | 48,256 | 10,698 |
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 48,822 | 10,841 | 52,928 | 52,928 | 10,936 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 12,619 | 38,895 | 49,082 | 61,736 | 13,766 |
| SBIジェイリバイブ | 8,206 | 15,421 | 12,654 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウ | 14,560 | 14,347 | 20,889 | 56,756 | 12,467 |
| Funds-i米国配当貴族 | 32,794 | 10,937 | 35,867 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 33,571 | 9,657 | 32,420 | 32,420 | 7,612 |
| 新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | 24,977 | 13,283 | 33,177 | 33,177 | 7,473 |
| 合計 | 285,273 | 62,952 | ||||
これまでの投資額と現在の評価額
評価額は順調に増加しています。
| 2017年10月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 267,000 | 60,000 |
| 現在の評価額 | 285,273 | 62,952 |
| 損益 | 18,273 | 2,952 |
連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が１００株あります。配当込みで−１１,７５２円と先月より６,７００円程度のプラスに。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433)現物株 | ジュニアNISA | 325,000 | 100 | 3,030 | 303,000 | 8,500 | -13,500 |
| 三井住友・配当フォーカスOP（KDDIの配当で購入） | ジュニアNISA | 8,500 | 5,076 | 20,189 | 10,248 | 1,748 | |
| 313,248 | -11,752 |
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www.gakushi-investment.com
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