先月17年12月末時点での夫婦の資産運用の状況です。10月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)は個別株の下落で9ヶ月ぶりの減少となり、約9万円の投資にも関わらず、630万円台で足踏みとなりました。
投資信託の運用は本当に好調が続いています。12月も含み益が投資額の2%弱増となっています。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月5万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- 5万円のうち1万円を私(夫)のイデコで積立
- イデコの手数料は5万円とは別
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国債券(為替Hあり)の5分類にそれぞれ1万円(先進国株式は2万円)ずつ投信を中心に積立投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年1回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。2017年4月までは、先進国リートが20%(現在0%)、米国株式を20%(現在40%)としていました。
2017年12月夫婦のための投資運用結果!
12月29日現在の運用結果報告となります。
毎月積み立て分(5万円/月)
毎月5万円の積み立てはイデコの手数料を考慮して50,167円を投資し、手数料控除後はぴったり5万円の投資となっています。
イデコではSBIの「ジェイリバイブ」と「ひふみプラス」を中心に運用しています。ともに成績がいいファンドですが、ジェイリバイブは人気が高いひふみよりもよりパフォマンスが良く、国内株式ならばベストファンドだと判断し投資しています。
最近はいろんなブログで高評価を得ていますね。どんなに手数料が低い投資信託があったとしても、はるかに高いパフォーマンスを残すことができる投資信託があればそちらに投資すべきです。
ジェイリバイブはアクティブファンドではありますが、長期にわたって素晴らしいパフォーマンスを残している素晴らしいファンドです。
その理由は次の記事「ベストファンド2017【国内株式編】」で書いていますで、参考にしてください。
これまでの投資額と損益
毎月積み立ての投資信託への12月の投資は固定の5万円です。
運用結果は評価額が78,432円、含み益は28,432円増と評価額の1.4%利益が出ました。
2017年12月29日時点 | 前月比 | |
---|---|---|
これまでの投資額 | 1,695,000 | 50,000 |
現在の評価額 | 2,066,293 | 78,432 |
損益 | 371,293 | 28,432 |
資産ごとの内訳
12月は「ひふみプラス」「ジェイリバイブ」が好調だったほか、米国株の配当貴族指数も好調でした。
J-REITはインデックスが足踏みだった上に、REIT現物が2銘柄とも配当落ちとなり評価額は現象となりました。
J-RETは海外勢の投資が多くなってきたと日経の記事にもありました。1月に入り回復傾向にあることから今後に期待です。
2017年12月29日時点 | 口座種別 | 評価額 (円) |
評価額 (円) |
前月比 (円) |
|
---|---|---|---|---|---|
J-REIT (1万円/月) |
iFree J-REIT | 投資信託 | 60,249 | 459,349 | -6,090 |
日本リート投資法人3296 | REIT | 323,500 | |||
ジャパンホテルリート8985 | REIT | 75,600 | |||
国内株式 (1万円/月) |
ひふみプラス | 投資信託 | 110,043 | 444,610 | 26,234 |
三井住友配当フォーカOP | 投資信託 | 116,067 | |||
SBIジェイリバイブ(年2回) | 投資信託 | 125,907 | |||
ひふみ年金 | iDeCo | 31,813 | |||
SBIジェイリバイブ | iDeCo | 60,780 | |||
米国株式 (2万円/月) |
Funds-i米国配当貴族 | 投資信託 | 410,778 | 807,614 | 49,082 |
SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 396,836 | |||
先進国債券 (1万円/月) |
たわら先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 175,752 | 354,720 | 9,206 |
Funds-i先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 158,202 | |||
日興海外債券ヘッジあり | iDeCo | 20,766 | |||
合計 (5万円/月) |
2,066,293 | 78,432 |
現物株は散々な結果に
株主優待を主たる目的として、ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株の結果です。
全体としては、主力のクスリのアオキHDが870円も下落したため、含み益が7万6千円のマイナスと散々な結果でした。
銘柄 | 保有数 | 現在値 (円) |
評価額 (円) |
取得金額 (円) |
損益 (円) |
配当額 (累計) |
配当込 損益 (円) |
---|---|---|---|---|---|---|---|
ゼビオ(8281) | 100 | 2,145 | 214,500 | 170,965 | 43,535 | 4,288 | 47,823 |
クスリのアオキHD(3594) | 100 | 5,970 | 597,000 | 563,000 | 34,000 | 2,650 | 36,650 |
ヤマダ電機(9831) | 100 | 621 | 62,100 | 51400 | 10,700 | 1,300 | 12,000 |
大和(8247) | 200 | 602 | 120,400 | 171000 | -50,600 | 6,000 | -44,600 |
ヘリオス(4593) | 10 | 1,939 | 19,390 | 12,134 | 7,256 | 0 | 7,256 |
ハチバン(9950) | 46 | 3,200 | 147,200 | 157,284 | -10,084 | 0 | -10,084 |
ペプチドリーム(4587) | 3 | 3,860 | 11,580 | 11,687 | -107 | 0 | -107 |
7銘柄 | 1,172,170 | 1,137,470 | 34,700 | 14,238 | 48,938 |
それでも保有し続けるクスリのアオキHDの株主優待制度については次の記事を参考にしてください。
実際に利用したレポートはこちら
金融資産630万円台で一旦足踏み状態
先月まで8ヶ月連続の含み益増となっていました。これにより、金融資産630万円を達成しましたが、12月は9万円近い追加投資も、現物株の評価額がぐんと下がったため、資産増は4万3千円と630万円台で足踏みとなりました。
他に資産として、現金が100万円ほど、車2台、持ち家があり、持ち家のローンが3900万円ほどあります。
引き続き、第一目標である1千万円の大台を目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。
2017年12月29日時点 | 投資額 | 評価額 | 損益 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | ||
夫婦 | 毎月の積立 | 1,695,000 | 50,000 | 2,066,293 | 78,432 | 371,293 | 28,432 |
現物株式 | 1,123,232 | 9,937 | 1,172,170 | -66,040 | 48,938 | -75,977 | |
長男 | 教育資金積立 | 1,300,000 | 30,000 | 1,551,603 | 65,815 | 251,603 | 35,815 |
現物株式 | 12,798 | 0 | 15,485 | 95 | 2,687 | 95 | |
学資保険 | 995,960 | 0 | 995,960 | 0 | 0 | 0 | |
次男 | 教育資金積立 | 267,000 | 0 | 297,433 | 5,890 | 30,433 | 5,890 |
現物株式 | 325,000 | 0 | 295,858 | -40,500 | -29,142 | -40,500 | |
合計 | 5,718,990 | 89,937 | 6,394,802 | 43,692 | 675,812 | -46,245 |
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