今月は職場から長男小学校入学の祝いを３万円をいただきましたので、単元未満株だった現物株を単元株にしてプレゼント。
成人するまでは私たち両親が優待を使って楽しい優待生活をおくります。
１８年初の２ヶ月連続のプラス運用
５月の投資環境
５月は前半は米国経済の好調を背景に株高に、後半はイタリアの政情不安で株安となりました。引き続き米中の貿易摩擦に加えて、長期金利の上昇に注意が必要となりそうです。
５月の長男・次男の大学進学資金運用結果！
今年初の２ヶ月連続のプラス運用となったため、２月３月のマイナスを半分以上取り戻しました。もう少しで１月の状態に戻すことができそうです。
長男次男ともに０．６％を超える程度のプラス運用でしたが、約１７０万円を運用する長男は１万円の含み益増を確保できました。
長男のアセットアロケーション
長男のアセットアロケーションは下記の５資産を２０％ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。
- 国内株式２０％
- 国内REIT２０％
- 海外株式２０％
- 海外REIT２０％
- 先進国債券２０％
次男のアセットアロケーションと２０年後の運用結果予測
０歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、１９年後には５０％以上の確率で資産が２倍になります。あくまで仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく０％に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。
なお、１年目（１６年１１月〜１７年１１月）の運用成績は１６.０%となりました。詳細は次の記事をみてください。
１１月末現在で総投資額２６７,０００円に対し、評価額が２９３,５０９円となり２６,５０９円の含み益が発生しています。
５月末日時点の保有資産
長男の教育資金は６才（小１）で２８０万円に
順調に増え続けている長男の教育資金の運用ですが、中学卒業まで毎月３万円の予定でしたが、最近は順調に運用ができれば、小学校卒業まででいいのかなと思うようになりました。
データ全部ありませんが、グラフの通り順調に積み上がってきています。あとは１８歳までほったらかし投資で行ければ最高です。
保有資産一覧
それぞれのアセットクラスに６千円ずつの投資でしたが、国内株式と先進国債券がマイナス。その他はプラスで海外リートが全体を引っ張ってくれました。
海外リートは特にシンガポールが好調のようです。
| 2018年5月31日時点 | 評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFreeJ-REITインデックス | 125,824 | 310,424 | 6,302 |
| NEXT FUNDS 東証REIT連動 | 184,600 | |||
| 海外REIT | iFree外国REIT | 314,226 | 314,226 | 17,223 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 149,327 | 400,391 | 3,038 |
| SBIジェイリバイブ | 113,205 | |||
| 三井住友配当フォーカス | 137,859 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウインデックス | 268,571 | 348,868 | 9,518 |
| Funds-i米国配当貴族 | 80,297 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券（ヘッジあり） | 269,483 | 308,452 | 4,666 |
| たわら先進国債券 | 38,969 | |||
| 合計 | 1,682,361 | 40,747 | ||
これまでの投資額と現在の評価額
５月も３万円の投資で４万円の増加。先月の４万円には及びませんが、含み益だけで１万円増えました。６月が順調であれば、１月末の状態まで挽回できそうです。
| 2018年5月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,450,000 | 30,000 |
| 現在の評価額 | 1,682,361 | 40,747 |
| 損益 | 232,361 | 10,747 |
優待銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
長男もお年玉などの余剰資金で１７年９月から現物株の購入を始めました。
当初は東急不動産HD（３２８９）を少しずつ買っていました。しかし、優待内容がいまいちだったので、売却しました。
さらに４月の入学祝いを加え、楽天（４７５５）を１００株購入しましたです。
我が家は楽天で買い物することが多く、携帯事業に新規参入した楽天を応援するためにも購入しました。
購入後すぐに大幅下落という展開には、若干焦りましたが気長に優待銘柄として保有して行きます。
| 銘柄 | 口座種別 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
投資額 | 配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 楽天(4755)現物株 | NISA | 100 | 731.6 | 73,160 | 77,516 | 0 | -4,356 |
| 73,160 | -4,356 |
次男の運用結果
学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当による投資のみです。
また、今年のお年玉２６，０００円も追加投資。今年は４月までに８６，０００円の追加投資となっています。
そして６月は児童手当による４ヶ月ぶりの投資月で６万円を追加投資する予定です。
５月も４月に続き、金利上昇に伴う債券価格の下落の影響を受けていますが２ヶ月連続のプラス運用。結果は、０．６％強の含み益増となりました。
債権の金利やその利益の仕組みに関する記事はこちら。
保有資産一覧
４月に続いて、アメリカの長期金利上昇に伴う、債券価格の下落が全体の足を引っ張る結果に。
追加投資を行っていませんので、前月比がそのまま運用結果となります。海外REITの好調がプラス評価につながった結果です。
| 2018年5月31日時点 | 評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 75,490 | 75,490 | 467 |
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 68,349 | 68,349 | 2,485 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 43,159 | 71,654 | 413 |
| SBIジェイリバイブ | 28,495 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウ | 17,019 | 69,145 | 651 |
| Funds-i米国配当貴族 | 52,126 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 27,370 | 47,135 | -561 |
| たわら先進国債券為替ヘッジなし | 19,765 | |||
| 新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | 34,502 | 44,537 | -970 |
| Funds-i新興国債券為替ヘッジなし | 10,035 | |||
| 合計 | 376,310 | 2,485 | ||
２歳になった次男の投資成績
今年５月には２歳になった次男ですが、教育資金は順調に積み上がっています。あと２年後には毎月３万円の積立投資も始まるので、将来の運用結果が楽しみです。
| 2018年5月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 353,000 | 0 |
| 現在の評価額 | 376,310 | 2,485 |
| 損益 | 23,310 | 2,485 |
これまで３５万円の投資で３７万円を超える教育資金の準備が終わりました。投資額に対する運用益は７．４５％となっています。
結果をグラフにすると次のようになります。２月の下落の影響が残っていますが、６月末には取り戻せる感触です。
連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
最後に、次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が１００株あります。
格安携帯への流出もひと段落し３０００円台を回復。さらに来季は増配となり一株あたり１００円の配当が見込まれています。
| 銘柄 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
投資額 | 配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433)現物株 | 100 | ３,038 | 303,800 | 325,000 | 13,000 | -8,200 |
| 三井住友・配当フォーカスOP（KDDIの配当で購入） | 7,421 | 20,560 | 15,258 | 13,000 | 2,258 | |
| 319,058 | -5,942 |
魅力的なKDDI株の優待制度はこちら
www.gakushi-investment.com
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