１０月になりだいぶ経ってしまいましたが、９月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。先月は後半にかけて夏枯れ相場が終わり、米国の金利上昇島により好調に推移しました。
月末には解散総選挙への動きが活発化し解散に至りました。その結果、日本株は海外以上についよ動きとなりました。当然我が家の教育資金も順調に増える結果となりました。
９月は夏枯れ相場でアノマリーどおりの展開でした
先月９月の投資環境
９月は北朝鮮の動向に左右される前半でしたが、９日の建国記念日に北朝鮮が挑発するような行動を取らなかったことから、日経平均は８日を底に上昇へ転じました。
21日には一気に年初来高値をつけたことから月末にかけては小動きとなりました。
今月１０月の投資環境
１０月は民進党の分裂や希望の党の失速もあり、自民党が大勝すると報じられたことから日経平均は一気に上昇しました。なんと１６連投という最長記録を記録しました。その後も堅調に推移しています。
２２０００円代も回復しており、市場のアベノミクスに対する評価が伺えます。というよりは、野党が無策すぎるため、安倍政権大勝で一安心といったところでしょうか。
政権が安定したことにより、この環境が続けば年末にかけて上昇相場が続くことになりそうです。
年末にかけての日経平均の動きは次の記事を参考にしてください。
９月の長男・次男の大学進学資金運用結果！
８月は国内株式、米国株式、が好調で長男次男とも2%前後の含み益増加となりました。
長男のアセットアロケーション
長男のアセットアロケーションは下記の５資産を２０％ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。
- 国内株式２０％
- 国内REIT２０％
- 海外株式２０％
- 海外REIT２０％
- 先進国債券（為替ヘッジあり）２０％
日本国債は当面低金利が続くことを想定し、組み込まず代わりに先進国債券（為替ヘッジあり）を組み込んでいます。今後大きく円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。
次男のアセットアロケーションと２０年後の運用結果予測
０歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、１９年後には５０％以上の確率で資産が２倍になります。あくまで仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく０％に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。
９月末日時点の保有資産
長男の運用結果
先月も３万円の追加投資を行い総資産が５６,４４８円増と含み益が２６,４４８円増えました。９月は絶好調でした。
各資産に６千円投資していますが、9月は国内株式と米国株が強い結果を残してくれました。国内リートは引き続き不調が続いています。
保有資産一覧
| 2017年9月29日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFreeJ-REITインデックス | 73,393 | 9,325 | 68,438 | 244,638 | 3,563 |
| NEXT FUNDS 東証REIT連動 | 100 | 1,762 | 176,200 | |||
| 海外REIT | iFree外国REIT | 242,086 | 10,884 | 263,486 | 263,486 | 11,976 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 42,996 | 37,085 | 159,450 | 320,307 | 19,245 |
| SBIジェイリバイブ | 8,577 | 14,967 | 12,837 | |||
| 三井住友配当フォーカス | 76,193 | 19,427 | 148,020 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウインデックス | 174,981 | 13,691 | 239,566 | 291,738 | 18,667 |
| Funds-i米国配当貴族 | 48,586 | 10,738 | 52,172 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券（ヘッジあり） | 266,234 | 9,621 | 256,143 | 256,143 | 2,997 |
| 合計 | 1,376,312 | 56,448 | ||||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年9月29日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,210,000 | 30,000 |
| 現在の評価額 | 1,376,312 | 56,448 |
| 損益 | 166,312 | 26,448 |
優待銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
長男もお年玉などの余剰資金で１７年９月から現物株の購入を始めました。銘柄は３２８９の東急不動産HDです。まだ１９株と単元未満ですが、お年玉といった余剰資金で１００株を目指していきたいと思います。株主優待でスキー場などがお得に使える銘柄なので、将来は子育て世代の強い味方となってくれることを期待しています。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 東急不動産HD(3289)現物株 | ジュニアNISA | 12,798 | 19 | 740 | 14,060 | 0 | 1,262 |
| 14,060 | 1,262 |
次男の運用結果
学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当を投資のみのため、９月も追加投資なしとなりました。１０月は児童手当の支給月ですので追加投資することとなります。
保有資産一覧
含み益は３７７４円のプラス。債権の割合が長男より多いため、含み益の増加は１．７％と長男より少し下回る結果となりました。
| 2017年9月29日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 40,277 | 9,325 | 37,558 | 37,558 | -592 |
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 38,581 | 10,884 | 41,992 | 41,992 | 973 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 11,137 | 37,085 | 41,302 | 47,970 | 1,638 |
| SBIジェイリバイブ | 4,455 | 14,967 | 6,668 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウ | 14,560 | 13,691 | 19,934 | 44,289 | 2,113 |
| Funds-i米国配当貴族 | 22,681 | 10,738 | 24,355 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 25,785 | 9,621 | 24,808 | 24,808 | -296 |
| 新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | 19,341 | 13,290 | 25,704 | 25,704 | -62 |
| 合計 | 222,321 | 3,774 | ||||
これまでの投資額と現在の評価額
投資額は増やしていませんが、評価額は順調に増加しています。
| 2017年9月29日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 207,000 | 0 |
| 現在の評価額 | 222,321 | 3,774 |
| 損益 | 15,321 | 3,774 |
連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか（学資運用ポートフォリオ外）
次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が１００株あります。配当込みで−１８,４３９円と先月より５００円程度のプラスに。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433)現物株 | ジュニアNISA | 325,000 | 100 | 2,967 | 296,700 | 8,500 | -19,800 |
| 三井住友・配当フォーカスOP（KDDIの配当で購入） | ジュニアNISA | 8,500 | 5,076 | 19,427 | 9,861 | 1,361 | |
| 306,561 | -18,439 |
魅力的なKDDI株の優待制度はこちら
www.gakushi-investment.com
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