ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

ルートT倍法による運用結果の将来シミュレーション方法 〜投資に使える計算式〜

 投資の将来シミュレーションにおいては投資するアセットクラスのリスクやリターンを使って行うことになります。

 今回は、リターンとリスクを用いて10年後20年後といった将来の運用結果が確率的にどれくらいの範囲に収まるのかをシミューレションする方法を紹介します。

 

 リスクの説明や投資への影響は次の記事で紹介しています。

 参考:3分でわかる!投資におけるリスクは標準偏差を知ることで解決! 

  • √T倍法とは?
    • √T倍法の注意点
    • √T倍法によるシミュレーションの計算方法
      • リターン5%・リスク10%のシミュレーショングラフ
    • まとめ:√T倍法のメリットデメリット
      • メリット
      • デメリット
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5ヶ月連続の含み益増で資産が560万円を突破しました!2017年8月夫婦の資産運用結果 

 夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産(子供名義を含む)が550万円を突破したところですが、今月も約8万円の投資に対して評価額は12万円以上増加し、資産が560万円を超えました。

  • 投資運用方針
  • 2017年8月夫婦のための投資運用結果!
    • 毎月積み立て分(5万円/月)
      • 資産ごとの内訳
      • これまでの投資額と損益
  • 現物株の保有状況 ようやく全体がプラス評価
  • 5ヶ月連続の含み益増で金融資産が560万円を超えました
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    • 8月の教育資金の運用結果
    • 7月の夫婦の資産運用結果

夫婦のイメージ写真

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9月から株価上昇となるか?!2017年8月教育資金の投資運用結果

 9月になりましたので、7月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。先月はお盆休みなどで市場が不活性だったことに加え、トランプ政権への不安や北朝鮮のミサイル発射で弱い市場となりました。

子どもの教育のイメージ写真

  • 8月は夏枯れ相場でアノマリーどおりの展開でした
    • 先月8月の投資環境
    • 今月8月の投資環境 
  • 8月の長男・次男の大学進学資金運用結果! 
    • 長男のアセットアロケーション
    • 次男のアセットアロケーションと20年後の運用結果予測
  • 8月末日時点の保有資産
    • 長男の運用結果
      • 保有資産一覧
      • これまでの投資額と現在の評価額
    • 次男の運用結果
      • 保有資産一覧
      • これまでの投資額と現在の評価額
      • 連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか(学資運用ポートフォリオ外)
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    • 7月末の運用結果はこちら 
    •  大学進学資金は投資か学資保険どちらで準備すべきか
    •  教育資金のため方
    • 自分は子どもの成長を見届けられるか?死亡率と生存率
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KDDI(9433)の株主優待はいつとどく?優待利用レポート2017

 今回は携帯電話のサービスをauブランドで展開しているKDDIの株主優待について紹介します。

 以前は端末5千円引きの優待でしたが、総務省からの指導もあり現在はカタログギフトに変更となっています。変更に関する内容はこちらの記事で紹介しています。

www.gakushi-investment.com

  • 全国のグルメがもらえる株主優待を利用してみた
    • 株主優待はいつ届く?
    • 「au WALLET Marketカタログギフト」の内容は?実はリンベルでした
      • 思った以上によかったグルメ商品
    • 株主優待カードの利用条件は?
      • 申込期限
      • 申込方法
    • 実際に使ってみた!我が家は子供がアイスクリームを選択
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