５月になりましたので、４月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。
４月の長男・次男の大学進学資金運用結果！
４月２８日現在の運用結果報告です。４月はアメリカによるシリアへの攻撃に始まり北朝鮮情勢やフランスの選挙への不安から中盤にかけてリスクオフが進みました。
その結果、我が家の投資の実行日である２１日頃には安い価格で追加投資を行うことができました。
全体ではJ-REITの低迷が顕著でありダントツで評価額を下げています。他の資産は概ね良好な結果となりました。
このJ-REITの下落の主な要因としては大口の売りなどがあったようですが、都心のオフィスの空室率は改善しており、賃料も３９ヶ月連続の上昇となっているため環境自体は悪くないようです。
長男のアセットアロケーション
長男のアセットアロケーションは下記の５資産を２０％ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。
- 国内株式２０％
- 国内REIT２０％
- 海外株式２０％
- 海外REIT２０％
- 先進国債券（為替ヘッジあり）２０％
日本国債は当面低金利が続くことを想定し、組み込まず代わりに先進国債券（為替ヘッジあり）を組み込んでいます。今後大きく円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。
次男のアセットアロケーションと２０年後の運用結果予測
０歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、１９年後には５０％以上の確率で資産が２倍になります。あくまで仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく０％に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。
トランプ政権への疑問符により今後は株価失速も！
先月４月の投資環境
４月はアメリカによるシリア、北朝鮮への動きからリスクオフが進みました。また、フランスの選挙に対する不安も高まりましたが、月末にかけてこれらの不安はひと段落したため、５月に入って株価もダウが２１０００ドル台を回復するなど投資環境は改善。
今月５月の投資環境
北朝鮮情勢については、核実験やミサイル発射の可能性がなくなったわけではなく、今後の動き次第では緊張が高まる可能性があります。ドル円は当面は円安に大きく進む環境ではなく、緊張の高まりによっては一挙に円高にすすむことになります。
フランスの選挙については、楽観視されていますが、棄権票の多さやマクロン候補の支持基盤の弱さなどからルペン候補が勝たないとも言い切れないため、結果によっては大波乱となる可能性もあります。
また、アメリカのGDPに弱さが見られましたが、一過性のものと捉えられており、４月以降は順調に推移することは変わらないと言えます。
４月末日時点の保有資産
長男の運用結果
２月末には累積投資額が１００万円となった長男の教育資金の運用は、３月以降も３万円のを追加投資を実施しており１０６万円となりました。含み益も１０万円を超え軌道に乗ってきた感触が感じられるようになってきました。
含み益が約４千円増えたのですが、各資産６千円の毎月投資に対してJ−REITの一人負けとなっています。
保有資産一覧
| 2017年4月28日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFreeJ-REITインデックス | 34,073 | 9,618 | 32,771 | 217,871 | 1,861 |
| NEXT FUNDS 東証REIT連動 | 100 | 1,851 | 185,100 | |||
| 海外REIT | iFree外国REIT | 213,928 | 10,589 | 226,528 | 226,528 | 9,330 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 38,701 | 31,941 | 123,614 | 250,481 | 8,557 |
| 三井住友配当フォーカス | 74,479 | 17,034 | 126,867 | |||
| 米国株式 | iFree NYダウインデックス | 174,981 | 12,558 | 219,741 | 239,632 | 7,241 |
| Funds-i米国配当貴族 | 19,518 | 10,191 | 19,891 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券（ヘッジあり） | 235,207 | 9,623 | 226,339 | 226,339 | 7,116 |
| 合計 | 1,160,851 | 34,105 | ||||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年4月28日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,060,000 | 30,000 |
| 現在の評価額 | 1,160,851 | 34,105 |
| 損益 | 100,851 | 4,105 |
次男の運用結果
学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当を投資するだけなので、３月に引き続き４月も追加投資を行っていません。次回は６月の児童手当での追加投資となります。
含み益は２３５円のプラス。ここでもJ−REITが弱い結果となりました。
保有資産一覧
| 2017年4月28日時点 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
|
|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 27,793 | 9,618 | 26,731 | -606 |
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 27,368 | 10,589 | 28,980 | 432 |
| 国内株式 | ひふみプラス | 9,399 | 31,941 | 30,021 | -57 |
| 米国株式 | iFree NYダウ | 14,560 | 12,558 | 18,284 | 85 |
| Funds-i米国配当貴族 | 11,051 | 10,191 | 11,262 | 91 | |
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジあり | 17,565 | 9,623 | 16,903 | 86 |
| 新興国債券 | Funds-i新興国債券為替ヘッジあり | 13,247 | 13,038 | 17,271 | 204 |
| 合計 | 149,452 | 235 | |||
これまでの投資額と現在の評価額
| 2017年4月28日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 143,000 | 0 |
| 現在の評価額 | 149,452 | 235 |
| 損益 | 6,452 | 235 |
学資運用ポートフォリオ以外の資産
次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が100株ありますが、配当込みで−２５,４５０円、配当で買った投資信託が＋３８１円、トータルでは投資額３２５,０００円に対して−２５,０６９円となっています。
| 銘柄 | 口座種別 | 投資額 | 保有数 | 基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
配当額 （累計） |
損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433)現物株 | ジュニアNISA | 325,000 | 100 | 2,956 | 295,550 | 4,000 | -25,450 |
|
三井住友・配当フォーカスOP （KDDIの配当で購入） |
ジュニアNISA | 4,000 | 2,565 | 17,078 | 4,381 | 381 | |
| 299,931 | -25,069 |
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