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ほったらかし投資の達人

子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。もちろん老後のための資産形成もやっています。

2017年4月 夫婦の資産運用結果 iDeCo(イデコ)始めました

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 夫婦の資産運用の状況です。今月からイデコでの運用を始めました。

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投資運用方針

 我が家の夫婦のための運用は、

  • 月5万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
  • 5万円のうち1万円を私(夫)のイデコで積立
  • イデコの手数料は5万円とは別
  • 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国REIT、先進国債券(為替Hあり)の5分類にそれぞれ1万円ずつ投信を中心に投資
  • 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
  • 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年1回を目安にスイッチ
  • 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
  • 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
  • リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ

といった感じです。

2017年4月夫婦のための投資運用結果!

 4月28日現在の運用結果報告となります。

毎月積み立て分(5万円/月)

 毎月5万円の積み立てはイデコの最初の引き落としが2ヶ月分の2万円であったため、今月に限り6万円となり、投資額が1,295,000円になりました。そして、含み益が約16万円となっています。

 イデコで初めてSBIのジェイリバイブに投資しました。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。

  ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事で書いています。

www.gakushi-investment.com

資産ごとの内訳

 先月に続きJ-REITが下がりましたが、他の資産は順調な結果となっています。

2017年4月28日時点 口座種別 口数
(口)
基準
価格
(円)
評価額
(円)
前月比
(円)
J-REIT iFree J-REIT 投資信託 48,341 9,618 46,494 332,794 6,400
日本リート投資法人3296 REIT 1 286,300 286,300
海外REIT iFree 外国REIT 投資信託 39,720 10,589 42,060 283,440 13,185
IS米国リート1590 ETF(JDR) 27 8,940 241,380
国内株式 ひふみプラス 投資信託 45,337 31,941 144,811 270,815 23,021
三井住友配当フォーカOP 投資信託 64,995 17,034 110,712
ひふみ年金 iDeCo 2,293 11,737 2,691
SBIジェイリバイブ iDeCo 10,219 12,331 12,601
米国株式 iS米国高配当株1589 ETF(JDR) 30 9,500 285,000 289,413 12,807
Funds-i米国配当貴族 投資信託 2,530 10,191 2,578
SMT米国配当貴族 投資信託 1,637 11,209 1,835
先進国債券 たわら先進国債券為替ヘッジ 投資信託 143,327 9,623 137,924 278,428 8,799
Funds-i先進国債券為替ヘッジ 投資信託 125,081 11,031 137,977
日興海外債券ヘッジあり iDeCo 1,875 13,479 2,527
合計           1,454,890 64,212

 

これまでの投資額と損益

 4月は6万円の投資で評価額が64,212円増と4,212円の利益がでています。

  2017年4月28日時点 前月比
これまでの投資額 1,295,000 60,000
現在の評価額 1,454,890 64,212
損益 159,890 4,212
アセットアロケーションのチェック

 全資産とも20%を目標としているアセットアロケーションですが、初回2ヶ月分が引き落とされたイデコで国内株式を多めに購入、さらに国内REITの下落で少し改善しました。

 来月は米国株式の割合を増やす方向で見直したいと思っています。

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現物株式の保有状況

 ボーナスなどで行う臨時投資+ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。原則優待狙いなので、大きな利益は期待していません。今月もわずかなアドセンス収入でハチバン(9950)を購入しました。 

銘柄 保有数 現在値
(円)
評価額
(円)
取得金額
(円)
損益
(円)
配当額
(累計)
配当込
損益
(円)
ゼビオ(8281) 100 1,853 185,300 170,965 14,335 788 15,123
クスリのアオキHD(3594) 100 4,815 481,500 563,000 -81,500 1,950 -79,550
ヤマダ電機(9831) 100 585 58,500 51,400 7,100 0 7,100
大和(8247) 1,000 116 116,000 175,000 -59,000 3,000 -56,000
ヘリオス(4593) 10 1,674 16,740 12,134 4,606 0 4,606
ハチバン(9950) 5 3,230 16,150 16,283 -133 0 -133
6銘柄     874,190 988,782 -114,592 5,738 -108,854

 我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。

www.gakushi-investment.com

最後に我が家の金融資産

 我が家の金融資産をまとめてみました。リスク資産の含み益が全てプラスとなっています。

 他に資産として、現金が100万円ほど、車2台、持ち家があり、持ち家のローンが4000万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。

2017年4月28日時点 投資額 評価額 前月比 損益 前月比
夫婦 毎月の積立 1,295,000 1,454,890 64,212 159,890 4,212
現物株式 983,044 874,190 8,120 -108,854 1,656
長男 教育資金積立 1,060,000 1,160,851 34,105 100,851 4,105
学資保険 995,960 995,960 142,280 0 0
次男 教育資金積立 143,000 149,452 235 6,452 235
現物株式 325,000 299,931 3,456 -25,069 3,456
合計   4,802,004 4,935,274 252,408 133,270 13,664

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