先月１７年１１月末時点での夫婦の資産運用の状況です。１０月は貯金を除く金融資産（子供名義を含む）が６００万円を超えました。１１月も引き続き好調、９万円の投資にも関わらず、総資産は２３万円増加し、６３０万円を超えました。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月５万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- ５万円のうち１万円を私（夫）のイデコで積立
- イデコの手数料は５万円とは別
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国債券（為替Hあり）の５分類にそれぞれ１万円（先進国株式は２万円）ずつ投信を中心に積立投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年１回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。２０１７年５月より先進国リートを２０％→０％、米国株式を２０％→４０％に変更しています。
２０１７年１１月夫婦のための投資運用結果！
１１月３０日現在の運用結果報告となります。
毎月積み立て分（５万円／月）
毎月５万円の積み立てはイデコの手数料を考慮して５０,１６７円を投資し、手数料控除後はぴったり５万円の投資となっています。
イデコではSBIの「ジェイリバイブ」と「ひふみプラス」を中心に運用しています。ともに成績がいいファンドですが、ジェイリバイブは人気が高いひふみよりもよりパフォマンスが良く、国内株式ならばベストファンドだと判断し投資しています。
ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事「ベストファンド２０１７【国内株式編】」で書いていますで、参考にしてください。
これまでの投資額と損益
毎月積み立ての１１月の投資額は固定の５万円です。
運用結果は評価額が９７,１５１円、含み益は４７,１５１円増と評価額の２.５％利益が出ました。
| 2017年11月30日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,645,000 | 50,000 |
| 現在の評価額 | 1,987,861 | 97,151 |
| 損益 | 342,861 | 47,151 |
資産ごとの内訳
１１月も米国株に２万円、その他は１万円ずつ積立投資を行っています。ジェイリバイブをはじめとする国内株式ファンドが好調な結果となりました。
米国株は配当貴族指数が、２万円の投資に対して、３万５千円以上資産が増え年末にむけて尻上がりの結果を残しています。
J-REITは１１月は回復の兆しを感じる１ヶ月でした。指数が２％以上上昇し、それにつられて、現物REIT上昇しました。
| 2017年11月30日時点 | 口座種別 | 評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 投資信託 | 50,239 | 465,439 | 25,678 |
| 日本リート投資法人3296 | REIT | 337,000 | |||
| ジャパンホテルリート8985 | REIT | 78,200 | |||
| 国内株式 | ひふみプラス | 投資信託 | 105,325 | 418,376 | 25,695 |
| 三井住友配当フォーカOP | 投資信託 | 109,864 | |||
| SBIジェイリバイブ（年２回） | 投資信託 | 121,736 | |||
| ひふみ年金 | iDeCo | 27,560 | |||
| SBIジェイリバイブ | iDeCo | 53,891 | |||
| 米国株式 | Funds-i米国配当貴族 | 投資信託 | 386,026 | 758,532 | 35,493 |
| SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 372,506 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 171,029 | 345,514 | 10,285 |
| Funds-i先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 155,638 | |||
| 日興海外債券ヘッジあり | iDeCo | 18,847 | |||
| 合計 | 1,987,861 | 97,151 | |||
現物株の保有状況 ようやく全体がプラス評価
株主優待を主たる目的として、ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株の結果です。全体としては、クスリのアオキHDとゼビオHDが好調でした。
１１月はブログ収入の範囲内ということで、ハチバン（９９５０）を３株追加購入しました。
| 銘柄 | 保有数 | 現在値 （円） |
評価額 （円） |
取得金額 （円） |
損益 （円） |
配当額 （累計） |
配当込 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ゼビオ（8281） | 100 | 2,067 | 206,700 | 170,965 | 35,735 | 2,538 | 38,273 |
| クスリのアオキHD（3594） | 100 | 6,840 | 684,000 | 563,000 | 121,000 | 2,650 | 123,650 |
| ヤマダ電機（9831） | 100 | 610 | 61,000 | 51400 | 9,600 | 1,300 | 10,900 |
| 大和（8247） | 200 | 587 | 117,400 | 171000 | -53,600 | 6,000 | -47,600 |
| ヘリオス（4593） | 10 | 1,501 | 15,010 | 12,134 | 2,876 | 0 | 2,876 |
| ハチバン(9950) | 43 | 3,350 | 144,050 | 147,029 | -2,979 | 0 | -2,979 |
| ６銘柄 | 1,228,160 | 1,115,528 | 112,632 | 12,488 | 125,120 |
我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。www.gakushi-investment.com
８ヶ月連続の含み益増で金融資産６３０万円を達成
８ヶ月連続の含み益増により、金融資産６３０万円を達成しました。先月は６００万円を達成したところですが、１１月は９万円の追加投資と、１４万円の含み益増により、資産が２３万円増加しました。
１１月末で１年となった次男の教育資金は、好調な経済のおかげで年率１６％の運用ができました。１年目から調子が良すぎて逆に不安になってしまいます。
他に資産として、現金が１００万円ほど、車２台、持ち家があり、持ち家のローンが３９００万円ほどあります。
引き続き、第一目標である１千万円の大台を目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。
| 2017年11月30日時点 | 投資額 | 評価額 | 損益 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | ||
| 夫婦 | 毎月の積立 | 1,645,000 | 50,000 | 1,987,861 | 97,151 | 342,861 | 47,151 |
| 現物株式 | 1,103,040 | 10,496 | 1,228,160 | 47,120 | 125,120 | 36,624 | |
| 長男 | 教育資金積立 | 1,270,000 | 30,000 | 1,485,788 | 55,765 | 215,788 | 25,765 |
| 現物株式 | 12,798 | 0 | 15,390 | 1,330 | 2,592 | 1,330 | |
| 学資保険 | 995,960 | 0 | 995,960 | 0 | 0 | 0 | |
| 次男 | 教育資金積立 | 267,000 | 0 | 291,543 | 6,270 | 24,543 | 6,270 |
| 現物株式 | 325,000 | 0 | 336,358 | 23,110 | 11,358 | 23,110 | |
| 合計 | 5,618,798 | 90,496 | 6,341,060 | 230,746 | 722,262 | 140,250 | |
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