夫婦の資産運用の状況です。今月は貯金を除く金融資産が５００万円を突破しました。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月５万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- ５万円のうち１万円を私（夫）のイデコで積立
- イデコの手数料は５万円とは別
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国REIT、先進国債券（為替Hあり）の５分類にそれぞれ１万円ずつ投信を中心に投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年１回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。現在債券を減らし、米国株式の割合を増やしたアセットアロケーションに見直そうと考えています。
２０１７年５月夫婦のための投資運用結果！
５月３１日現在の運用結果報告となります。
毎月積み立て分（５万円／月）
毎月５万円の積み立てはイデコの手数料が無料化されたため、毎月５０，１６７円を投資にまわし、イデコでSBI以外の手数料１６７円が引き落とされて、ちょうど５万円の投資が可能となっています。
イデコでがSBIのジェイリバイブにも投資しています。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、買い付けランキングもどんどん上がってきておりひふみに追いつきそうないきおうです。国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。
ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事で書いています。
資産ごとの内訳
今月はJ-REIT指数が今年初めて上昇したこともあり、全資産が含み益を増やす結果となりました。今月の投資額はアセットアロケーション見直しの一環で、海外REITは５千円、国内株式・先進国債券は７千５百円、米国株式は２万円、J−REITは１万円となっていいます。
| 2017年5月31日時点 | 口座種別 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 投資信託 | 58,653 | 9,723 | 57,028 | 350,928 | 18,134 |
| 日本リート投資法人3296 | REIT | 1 | 293,900 | 293,900 | |||
| 海外REIT | iFree 外国REIT | 投資信託 | 46,347 | 10,602 | 49,137 | 288,627 | 5,187 |
| IS米国リート1590 | ETF（JDR） | 27 | 8,870 | 239,490 | |||
| 国内株式 | ひふみプラス | 投資信託 | 45,337 | 33,932 | 153,838 | 291,806 | 20,991 |
| 三井住友配当フォーカOP | 投資信託 | 65,514 | 17,477 | 114,499 | |||
| ひふみ年金 | iDeCo | 4,970 | 12,462 | 6,194 | |||
| SBIジェイリバイブ | iDeCo | 12,805 | 13,491 | 17,275 | |||
| 米国株式 | iS米国高配当株1589 | ETF（JDR） | 30 | 9,550 | 286,500 | 310,913 | 21,500 |
| Funds-i米国配当貴族 | 投資信託 | 9,922 | 10,150 | 10,071 | |||
| SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 12,744 | 11,254 | 14,342 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 145,921 | 9,671 | 141,120 | 287,337 | 8,909 |
| Funds-i先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 126,668 | 11,086 | 140,424 | |||
| 日興海外債券ヘッジあり | iDeCo | 4,275 | 13,550 | 5,793 | |||
| 合計 | 1,529,611 | 74,721 | |||||
これまでの投資額と損益
５月は５万円の投資で評価額が７４,７２１円増と２４,７２１円の利益がでました。ひふみとジェイリバイブの貢献が効いています。
| 2017年5月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,345,000 | 50,000 |
| 現在の評価額 | 1,529,611 | 74,721 |
| 損益 | 184,611 | 24,721 |
アセットアロケーション変更します
全資産とも２０％を目標としているアセットアロケーションですが、来月から変更します。米国株式を４０％まで引き上げ、海外REITをやめます。これで６５歳まで行くつもりで頑張ります。
理由は海外REITは２００３年からのリターンが９．５％、リスクが２２．７％となっているためです。同じ先進国に投資するのであれば、米国株の連続増配高配当銘柄を投資対象とする、S＆P５００配当貴族指数であれば、リスクは１５％を下回り、リターンが１２％程度とより良い結果を得られると考えたからです。
現物株の保有状況
ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。原則優待狙いなので、大きな利益は期待していません。今月もわずかなアドセンス収入でハチバン（９９５０）をS株で４株ほど購入しました。
クスリのアオキホールディングスが５万円ほど上昇し、大きく回復したのでマイナス幅が小さくなりました。
| 銘柄 | 保有数 | 現在値 （円） |
評価額 （円） |
取得金額 （円） |
損益 （円） |
配当額 （累計） |
配当込 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ゼビオ（8281） | 100 | 1,798 | 179,800 | 170,965 | 8,835 | 788 | 9,623 |
| クスリのアオキHD（3594） | 100 | 5,380 | 538,000 | 563,000 | -25,000 | 1,950 | -23,050 |
| ヤマダ電機（9831） | 100 | 581 | 58,100 | 51400 | 6,700 | 0 | 6,700 |
| 大和（8247） | 1000 | 119 | 119,000 | 175000 | -56,000 | 6,000 | -50,000 |
| ヘリオス（4593） | 10 | 1,510 | 15,100 | 12,134 | 2,966 | 0 | 2,966 |
| ハチバン(9950) | 9 | 3,300 | 29,700 | 29,413 | 287 | 0 | 287 |
| ５銘柄 | 939,700 | 1,001,912 | -62,212 | 8,738 | -53,474 |
我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。
金融資産が５００万円を超えました
我が家の金融資産をまとめてみました。リスク資産の含み益が全てプラスとなっています。
他に資産として、現金が１００万円ほど、車２台、持ち家があり、持ち家のローンが４０００万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。
しかし、今月は評価額が５１３万円と５００万円を超えました。一つの通過点ですが、これからもひたすら「ほったらかし」で頑張っていきます。
| 2017年5月31日時点 | 投資額 | 評価額 | 損益 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | |||
| 夫婦 | 毎月の積立 | 1,345,000 | 50,000 | 1,529,611 | 74,721 | 184,611 | 24,721 | |
| 現物株式 | 993,174 | 10,130 | 939,700 | 65,510 | -53,474 | 55,380 | ||
| 長男 | 教育資金積立 | 1,090,000 | 30,000 | 1,204,459 | 43,608 | 114,459 | 13,608 | |
| 学資保険 | 995,960 | 0 | 995,960 | 0 | 0 | 0 | ||
| 次男 | 教育資金積立 | 143,000 | 0 | 151,836 | 2,384 | 8,836 | 2,384 | |
| 現物株式 | 325,000 | 0 | 310,583 | 10,652 | -14,417 | 10,652 | ||
| 合計 | 4,892,134 | 90,130 | 5,132,149 | 196,875 | 240,015 | 106,745 | ||
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