夫婦の資産運用の状況です。先月は貯金を除く金融資産（子供名義を含む）が５５０万円を突破したところですが、今月も約８万円の投資に対して評価額は１２万円以上増加し、資産が５６０万円を超えました。
投資運用方針
我が家の夫婦のための運用は、
- 月５万円をドルコスト平均法によりインデックスファンド中心に投資
- ５万円のうち１万円を私（夫）のイデコで積立
- イデコの手数料は５万円とは別
- 国内株式、国内REIT、先進国株式、先進国債券（為替Hあり）の５分類にそれぞれ１万円（先進国株式は２万円）ずつ投信を中心に積立投資
- 国内株式はインデックス型を信頼していないのでアクティブ型に投資
- 国内REITはインデックスファンドに投資しつつ、現物へ年１回を目安にスイッチ
- 米国株式は高配当型の指数に連動する国内上場ETFと投資信託に投資
- 先進国債券は利益が見込みにくい国内債券の代わりに投資
- リバランスはポートフォリオが大きく崩れた時のみ
といった感じです。２０１７年５月より先進国リートを２０％→０％、米国株式を２０％→４０％に変更しています。
２０１７年８月夫婦のための投資運用結果！
８月３１日現在の運用結果報告となります。
毎月積み立て分（５万円／月）
毎月５万円の積み立てはイデコの手数料が無料化されたため、毎月５０，１６７円を投資。イデコでSBI以外の手数料１６７円が引き落とされて、ちょうど５万円の投資となっています。
イデコではSBIのジェイリバイブにも投資しています。人気の「ひふみプラス」より成績の良く、国内株式ならばベストファンドだと思っています。アクティブ型なところが少し不安ですが、買い付けランキングもどんどん上がってきておりひふみに追いつきそうな勢いです。国内株式の柱の一つにしていこうと思っています。
ジェイリバイブを選んだ理由は次の記事「ベストファンド２０１７【国内株式編】」で書いていますで参考にしてください。
資産ごとの内訳
８月も米国株に２万円、その他は１万円ずつの積立投資を行っています。８月もやっぱり国内株の投資対象としているジェイリバイブをはじめとするファンドが好調だったので国内株の評価額がどんと増えています。今月は国内株式でジェイリバイブの割合を増やしています。
５月今年初めて上昇したはJ-REIT指数は８月は軟調な動きとなりましたが、現物の日本リート法人が堅調であったため、J-REITトータルではプラスに。
一方、米国株は配当貴族指数が軟調であった上に為替の影響を受けて唯一下落しました。
| 2017年8月31日時点 | 口座種別 | 口数 （口） |
基準 価格 （円） |
評価額 （円） |
前月比 （円） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J-REIT | iFree J-REIT | 投資信託 | 90,298 | 9,472 | 85,530 | 406,030 | 19,720 |
| 日本リート投資法人3296 | REIT | 1 | 320,500 | 320,500 | |||
| 国内株式 | ひふみプラス | 投資信託 | 26,055 | 35,845 | 93,394 | 344,792 | 19,636 |
| 三井住友配当フォーカOP | 投資信託 | 51,306 | 18,445 | 94,634 | |||
| SBIジェイリバイブ（年２回） | 投資信託 | 74,607 | 14,390 | 107,359 | |||
| ひふみ年金 | iDeCo | 12,158 | 13,176 | 16,019 | |||
| SBIジェイリバイブ | iDeCo | 22,059 | 15,135 | 33,386 | |||
| 米国株式 | iS米国高配当株1589 | ETF（JDR） | 30 | 9,410 | 282,300 | 649,758 | 14,953 |
| Funds-i米国配当貴族 | 投資信託 | 316,064 | 10,181 | 321,785 | |||
| SMT米国配当貴族 | 投資信託 | 40,707 | 11,220 | 45,673 | |||
| 先進国債券 | たわら先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 161,395 | 9,736 | 157,134 | 317,492 | 13,120 |
| Funds-i先進国債券為替ヘッジ | 投資信託 | 132,565 | 11,115 | 147,346 | |||
| 日興海外債券ヘッジあり | iDeCo | 9,572 | 13,594 | 13,012 | |||
| 合計 | 1,718,072 | 67,429 | |||||
これまでの投資額と損益
８月は５万円の投資で評価額が６７,４２９円増と１７，４２９円の利益がでました。２ヶ月連続で先月末時点の評価額の１％を超える利益の増加となりました。 また含み益増は７ヶ月連続です。
| 2017年8月31日時点 | 前月比 | |
|---|---|---|
| これまでの投資額 | 1,495,000 | 50,000 |
| 現在の評価額 | 1,718,072 | 67,429 |
| 損益 | 223,072 | 17,429 |
現物株の保有状況 ようやく全体がプラス評価
ボーナスなどで行う臨時投資＋ブログ収入でちまちまと増やしている現物株です。今月は購入していません。
全体としては、クスリのアオキHDとゼビオHDの上昇に支えられています。。
クスリのアオキHDからは配当金７００円を受け取っています。
| 銘柄 | 保有数 | 現在値 （円） |
評価額 （円） |
取得金額 （円） |
損益 （円） |
配当額 （累計） |
配当込 損益 （円） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ゼビオ（8281） | 100 | 2,169 | 216,900 | 170,965 | 45,935 | 2,538 | 48,473 |
| クスリのアオキHD（3594） | 100 | 6,210 | 621,000 | 563,000 | 58,000 | 2,650 | 60,650 |
| ヤマダ電機（9831） | 100 | 593 | 59,300 | 51400 | 7,900 | 1,300 | 9,200 |
| 大和（8247） | 200 | 584 | 116,800 | 175000 | -58,200 | 6,000 | -52,200 |
| ヘリオス（4593） | 10 | 1,485 | 14,850 | 12,134 | 2,716 | 0 | 2,716 |
| ハチバン(9950) | 24 | 3,540 | 84,960 | 81,039 | 3,921 | 0 | 3,921 |
| ６銘柄 | 1,113,810 | 1,053,538 | 60,272 | 12,488 | 72,760 |
我が家が保有する株主優待株は次の記事を参考にしてください。
５ヶ月連続の含み益増で金融資産が５６０万円を超えました
我が家の貯金以外の金融資産をまとめてみました。次男の現物株KDDIのみがマイナス評価です。
他に資産として、現金が１００万円ほど、車２台、持ち家があり、持ち家のローンが４０００万円ほどあります。当分債務超過状態がつづきます。
８月は投資額が８万円、含み益が４万４千円増えたため、評価額が５６７万円２千円と５６０万円を超えてきました。９月末には５８０万円を超えてきそうです。まずは１千万円の大台を目指してこれからもひたすら「ほったらかし投資」で頑張っていきます。
| 2017年8月31日時点 | 投資額 | 評価額 | 損益 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | トータル | 前月比 | ||
| 夫婦 | 毎月の積立 | 1,495,000 | 50,000 | 1,718,072 | 67,429 | 223,072 | 17,429 |
| 現物株式 | 1,053,538 | 0 | 1,113,810 | 16,300 | 72,760 | 17,000 | |
| 長男 | 教育資金積立 | 1,180,000 | 30,000 | 1,319,864 | 34,039 | 139,864 | 4,039 |
| 学資保険 | 995,960 | 0 | 995,960 | 0 | 0 | 0 | |
| 次男 | 教育資金積立 | 207,000 | 0 | 218,547 | 1,018 | 11,547 | 1,018 |
| 現物株式 | 325,000 | 0 | 306,063 | 4,811 | -18,937 | 4,811 | |
| 合計 | 5,256,498 | 80,000 | 5,672,316 | 123,597 | 428,306 | 44,297 | |
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