２月の長男・次男の大学進学資金運用結果！ ２月２８日現在の運用結果報告です。 ２月もトランプラリーは続き海外資産は好調な結果となりました。国内株価は大きな変化はありませんでしたが、ひふみプラスが好調でした。
年率ｒ％の金融商品に２０年３０年と継続して積立投資をしたらどんな結果を生むのか？ 今回は一定の期間にわたり、定額を定率で投資運用した場合の運用結果を求める式を紹介します。
２０１７年２月２４日は最初のプレミアムフライデーです。 会社が経団連の文書つきで休めと言ってきたので内容を紹介します。 経団連会長から直々のお達し 昨年12月に経団連会長名で出た文書が、社会の底辺付近にいる私の元にやっととどきました。 内容はと…
インデックス投資に最適の超々低コストファンドが２月２７日誕生 三菱UFJ国際投信が2017年2月10日に発表した資料によると、2017年2月27日付で、「eMAXIS」シリーズに追加する形で、新しい低コストインデックスファンド「eMAXIS Slim」（イーマクシススリム・…
証券口座の確定申告はそれ程難しい作業ではなく、国税庁のシステムを利用すれば、年間取引報告書の数字を入力するだけで誰もが簡単に行うことができます。 今回は、給与収入の無い未成年や専業主婦の場合を例に申告書の作成から申告までを詳しく開設します。…
前のページに引き続き確定申告の記入方法について説明していきます。 所得税の入力は終わりましたので、住民税の入力から提出までの説明となります。
前回のジュニアNISA（未成年証券口座）は源泉徴収なしがお得な理由に引き続き、ジュニアニーサ口座を開設する際に必要となる、特定口座の源泉徴収の有無についてどちらを選択すべきか？について書きます。 今回は１６歳以上（その年の12月31日時点）の控除対…
教育資金を投資で準備している方はジュニアニーサを活用していると思いますが、口座開設時にジュニアニーサと未成年証券口座に開設される特定口座の源泉徴収について選択が必要となります。今回は１５歳以下のお子さんの税制について書きますので、その選択…
１月の長男・次男の大学進学資金運用結果！ １月３１日現在の運用結果報告です。 新年早々アメリカに左右されましたが、１月は大きな下落もなく無事通過しました。
昨年は日銀のリート購入枠拡大がなかったことや米国利上げ、国内金利の上昇から下半期に下落したREIT市場ですが、年が明けて今年2017年第１四半期の見通しについて考えてみます。
目標達成のためアセットアロケーションを導入 長男の学資運用はとりあえず学資保険で足りない分は、「将来に備えて投資でやってみよう」ということで、学資保険に加入しつつ資産運用を行なっています。 そして何と言っても我が家のモットー「子育ては早く終…
為替ヘッジとは 投資におけるリスクの一つに「為替リスク」があります。投資信託や上場投信ETFを通じ、海外の株式や債券などに投資する場合、米ドル建てなどの外貨建て資産へ投資して運用収益を獲得することを目指します。
フェデラル・ファンド（FF金利）とは FF金利の推移 FF金利のチャート（1954年7月〜2016年12月） FF金利のチャート（1954年7月〜2016年12月） 米国政策金利とFF金利の相関関係 米国フェデラル・ファンド金利（FF金利）の長期データ公式ダウンロード方法はこち…
１２月の長男・次男の大学進学資金運用結果！ １２月３０日現在の運用結果報告です。 １１月までは長男のアセットアロケーションに従いJ−REIT、国内株式を1万円ずつ、グローバルリート、外国株式を５千円ずつとリスク資産ばかりを購入していました。 しかし…
米国実質GDP（IMF統計）の推移 世界最大の経済規模を誇るアメリカの実質GDPは１６４,０００億ドル、円換算では１、９００兆円と日本をはるかに上回っています。 このアメリカが風邪を引けば世界中が風邪をひくといわれるほど、世界経済はアメリカの景気に左…
２０１８年１月第３のNISA(ニーサ）が誕生 ２０１７年税制改革でNISA（少額投資非課税制度）に第３のNISAが創設される予定です。 その名も「積立NISA」。非課税となる額が年４０万円と通常のNISAの1/3となりますが、非課税期間が現行NISAの５年の４倍となる…
リスクとリータンについて 投資信託で資産運用をこなう場合には、期待されるリターンとリスクを十分把握する必要があります。しかし、その言葉の意味を知らなければ、十分な利益を得ることができません。 今回はリターンとリスクにはいったいどういう意味が…
「上限40万円、非課税期間20年」枠を18年新設へ 報道によると政府与党は、少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）に長期積立枠を１８年１月に創設することで最終調整に入りました。 制度の改正により少額ずつ長期にわたって投資することを促すとともに、全体の４割…
１１月から次男の進学資金運用開始！ １１月３０日現在の運用結果報告です。 １１月も長男のアセットアロケーションに従いJ−REIT、国内株式を1万円ずつ、グローバルリート、外国株式を５千円ずつ購入しました。 また１１月から次男のアセットアロケーション…
長期投資に向いている？ 「積立ＮＩＳＡ」構想は見送りに！ 積立ニーサとは？ 今年８月に報道されたNISAの制度改正についてですが、NISA口座に４０％近い休眠口座があったことから、制度の改正により少額ずつ長期にわたって投資することを促すとともに、開設…
トランプ大統領誕生 良くも悪くもトランプ大統領誕生へ。日本も外交、経済、防衛で先が混沌とした状況になりました。日経平均も900間を超える下落となりました。 トランプ大統領になったからといって当面好調なアメリカ経済は変わらないと思いますので、我が…
未成年口座の運用に必要な対策とは？ マイナンバーは証券口座開設に必ず必要な時代に 多くの証券会社では「新規口座は2016年1月以降からマイナンバーが必要」、「既存口座は2018年末までにマイナンバーを通知」となっています。 未成年の証券口座を開設する…
経団連の発表によると、大手企業の冬のボーナス第一回集計では平均９２万７８９２円となり前年より０・８４％伸び、２年連続で過去最高を記録とのニュースがありましたので、今回は、夏に引き続きその2016年冬のボーナスの支給額と支給日について調べてみま…
１０月の長男進学費用運用結果 10月31日現在の運用結果報告です。 10月も長男のアセットアロケーションに従いJ−REIT、国内株式を1万円ずつ、グローバルリート、外国株式を５千円ずつ購入しました。 国内・海外リートが引き続き軟調！トランプ当選なら大混乱…
国債を中心とした投資信託に長期積立投資したらどうなる？ インデックスファンドにドルコスト平均法で長期投資した場合の運用結果を過去データからシミュレーション。第二弾は国債にクローズアップします。 日本の債券は本当に危機においても強いのか？安定…
２０１６年人事院勧告の主な内容 ８月８日に行われた今年度の人事院勧告のおもな内容は次のとおりです 基本給を民間給与との格差７０８円を解消するため４００円を基本に引き上げ。ただし若年層に重点を置く。 ボーナスについて民間の支給割合との比較により…
インデッックスファンドに長期積立投資したらどうなる？ ドルコスト平均法の優位性はこちらの記事で書いたとおりですが、実際に運用した場合に本当に利益が得られるのか？そしてリーマンショックのような経済の急縮が起きても大丈夫なのかを検証してみました…
長期利上げの上昇によるREITの優位性の低下 12月にアメリカの利上げした場合の、長期金利の上昇観測による影響は8月から徐々に現れ、アメリカのリート指数は８月のピークからは１０％以上低下。１０月１１日の終値を底に反発したものの、６月以来の安値とな…
補正予算案は11日参院本会議で成立 平成２８年度第２次補正予算が成立しましたのでその内容と効果についておさらいをしたいいと思います。 １次補正は熊本の地震対策 なんで２次補正なの？１次補正はいつあったの？と思う方も多いようですが、１次補正予算は…
９月の長男進学費用運用結果 ９月31日現在の運用結果報告です。 ９月も長男のアセットアロケーションに従いJ−REIT、国内株式を1万円ずつ、グローバルリート、外国株式を５千円ずつ購入しました。 // 国内資産が回復も海外資産は米利上げ観測で失速 9月の投資…
